创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募       讲解书（更新）     基金管理东谈主：创金合信基金管理有限公司      基金托管东谈主：招商银行股份有限公司        截止日：2025 年 3 月 11 日                         创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）                         要害教导   本基金经中国证监会 2015 年 9 月 29 日证监许可［2015］2218 号文注册召募。本基金 的基金合同于 2015 年 10 月 22 日庄重收效。   基金管理东谈主保证招募讲解书的内容着实、准确、好意思满。本基金经中国证监会注册，但中 国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、市集远景和收益作念出本质 性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金为货币市集基金，预期风险和预期收益低于股票型基金、夹杂型基金和债券型基 金。投资者购买货币市集基金并不就是将资金算作进款存放在银行或进款类金融机构，基金 管理东谈主不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资者在投本钱基金前，应全面了解本基金的产物特色，充分计划自身的风险承受才调， 感性判断市集，并承担基金投资中出现的种种风险，包括：因全体政事、经济、社会等环境 因素对质券市集价钱产生影响的市集风险，因金融市集利率的波动而导致证券市集价钱和收 益率变动的利率风险，因债券和单子刊行主体信用景色恶化而可能产生的到期不成兑付的信 用风险，因基金管理东谈主在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，流动性风险，因本基金 管理现款头寸时有可能存在现款不足的风险或现款过多而带来的契机成本的风险，因收益分 配处理的业务国法变成握有份额数较少的投资者无法得回投资收益的风险，因本基金投资的 证券来回市集数据传输延伸等因素影响业务处理历程变成赎回款顺延划出的风险，因投资东谈主 申购金额跳跃基金管理东谈主国法的上限而被断绝的风险等等。   极度的，出于保护基金份额握有东谈主的方针，本基金为保障基金资产组合的流动性与基金 份额握有东谈主的净赎回需求相适配，还将在特定环境下启动相应的流动性风险管理器具。敬请 投资东谈主详备阅读本招募讲解书“风险揭示”，以便全面了解本基金运作过程中的潜在风险。   基金不同于银行储蓄与债券，基金投资东谈主有可能得回较高的收益，也有可能损失本金。 投资有风险，投资东谈主认购（或申购）基金时应庄重阅读本基金的《招募讲解书》、《基金合 同》、基金产物辛苦概要等信息线路文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策， 自行承担投资风险。   基金的过往功绩并不预示其畴昔发达，基金管理东谈主管理的其他基金的功绩也不组成对本 基金功绩发达的保证。   基金管理东谈主依照恪尽责守、敦朴信用、严慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者适意”原则，在投资者作出投资决策后，基金 运营景色导致的投资风险，由投资者自行包袱。                      创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   本基金本次更新招募讲解书对本基金增设 F 类基金份额触及的基金合同改进内容进行 更新，连系信息更新截止日为 2025 年 3 月 11 日，连系财务数据和净值发达截止日为 2024 年 3 月 31 日（未经审计）。                                                            创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）                    创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）                   第一部分 弁言   本招募讲解书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基 金信息线路管理办法》（以下简称“《信息线路办法》”）、《公开召募通达式证券投资基 金流动性风险管理国法》（以下简称“《流动性风险管理国法》”）、《证券投资基金信息 线路内容与形式准则第 5 号》、《对于实施＜货币市集基金监督 管理办法＞连系问题的国法》、《货币市集基金监督管理办法》、《证券投资基金信息线路 编报国法第 5 号〈货币市集基金信息线路极度国法〉》以及《创金合信货币市集基金基金合 同》编写。   基金管理东谈主承诺本招募讲解书不存在职何作假纪录、误导性述说或者紧要遗漏，并对其 着实性、准确性、好意思满性承担法律使命。本基金是根据本招募讲解书所载明的辛苦肯求召募 的。本基金管理东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募讲解书中载明的信息,或对本 招募讲解书作任何解释或者讲解。   本招募讲解书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主，其握有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他连系国法享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲 了解基金份额握有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                         创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）                       第二部分 释义     在本招募讲解书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同》及对基金合同的任何有用改进和补充 管契约》及对该托管契约的任何有用改进和补充 行政章程以过火他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文告等 次会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰宇东谈主民代表大 会常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会对于修改法>等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念 出的改进 投资基金销售管理办法》及颁布机关对其常常作念出的改进 开召募证券投资基金信息线路管理办法》及颁布机关对其常常作念出的改进 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其常常作念出的改进 实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管理国法》及颁布机关对其常常作念出的修 订 体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主                        创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 存续或经连系政府部门批准诞生并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体或其他组织 证券投资基金的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额的申购、赎回、调遣、转托管及按时定额投资等业务。 的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管理东谈主签订了基金销售服务契约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、算帐和结算、代理披发红利、建 立并守护基金份额握有东谈主名册和办理非来回过户等 或接受创金合信基金管理有限公司托付代为办理登记业务的机构 份额余额过火变动情况的账户 申购、赎回、调遣、转托管及按时定额投资等业务而引起基金的基金份额变动及结余情况的 账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并得回中国证监会书面阐述的日历 算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月                      创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 金管理东谈主所管理的通达式证券投资基金登记方面的业务国法，由基金管理东谈主和投资东谈主共同遵 守 份额的步履 份额的步履 求将基金份额兑换为现款的步履 肯求将其握有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额调遣为基金管理东谈主管理的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购肯求的一种投资方式 换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调遣中转入肯求份额总额后的余额) 跳跃上一通达日基金总份额的 10% 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的精打细算 时的溢价和折价，在剩孑遗续期内按施行利率法摊销，逐日计提损益 金财产中扣除，属于基金的营运用度 他资产的价值总和                    创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 基金已罢了收益和 7 日年化收益率的过程 （包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子线路网站）等媒介 按照一定比例诊疗基金份额总额及基金份额净值 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来回日以上的逆回购与银行按时进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、资产支握证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或交 易的债券等 金份额、E 类基金份额、D 类基金份额和 F 类基金份额，五类基金份额分设不同的基金代码， 并分别公布每万份基金已罢了收益和 7 日年化收益率                            创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）                       第三部分 基金管理东谈主 一、基金管理东谈主概况      称呼：创金合信基金管理有限公司      住所：深圳市前海深港合作区前湾沿途 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司）      办公地址：深圳市前海深港合作区南山街谈梦海正途 5035 华润前海大厦 A 座 36-38 楼      法定代表东谈主：钱龙海      诞生辰期：2014 年 7 月 9 日      批准诞期望关及批准诞生文号：中国证监会证监许可2014651 号      组织面貌：有限使命公司      注册本钱：2.6096 亿元东谈主民币      存续期限：握续规划      连系电话：0755-23838000      连系东谈主：吕阿鹏      股权结构： 序号        推动称呼                          出资比例           估计                                            100% 二、主要东谈主员情况      钱龙海先生，董事长，硕士，国籍：中国。历任安徽省滁州学院企业管理系锻练，北京 京放投资管理参谋人公司总司理助理，佛山证券有限使命公司副总司理，第一创业证券股份有 限公司董事、总裁、党委文牍、监事会主席，第一创业投资管理有限公司董事、董事长，第 一创业证券承销保荐有限使命公司董事，银华基金管理股份有限公司董事、监事会主席，吉                   创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 林省国度新材料产业创业投资有限使命公司董事，深圳一创创盈投资管理有限公司扩充董事、 法定代表东谈主，深圳一创富家投资管理有限公司董事，深圳第一创业翻新本钱管理有限公司董 事，深圳一翻新天投资管理有限公司董事，深圳第一创业元创投资管理有限公司董事，北京 第一创业圆创本钱管理有限公司董事，深圳一创泰和投资管理有限公司董事，深圳市第一创 业债券研究院法定代表东谈主、理事，深圳第一创业公益基金会副理事长，现任王人门经济贸易大 学中国 ESG 研究院理事长，创金合信基金管理有限公司董事长、法定代表东谈主。   苏彦祝先生，董事，硕士，国籍：中国。历任南边基金管理有限公司研究员、基金司理、 投资部扩充总监、投资部总监，第一创业证券股份有限公司副总裁兼资产管理部总司理，现 任创金合信基金管理有限公司董事、总司理。   黄先智先生，董事，硕士，国籍：中国。曾任第一创业证券股份有限公司资产管理部高 级投资助理、固定收益部投资司理、资产管理部产物研发与翻新业务部负责东谈主兼来回部负责 东谈主。现任创金合信基金管理有限公司董事、副总司理。   屈婳女士，董事，硕士，国籍：中国。历任深圳市康哲药业有限公司法务专员，第一创 业证券股份有限公司法律合规部合规司理、自营业务及子公司业务合规岗、固定收益与投资 组负责东谈主、法律合规部代理负责东谈主和负责东谈主等职务，第一创业证券股份有限公司总裁业务助 理、职工代表监事、董事会办公室负责东谈主，第一创业投资管理有限公司监事，深圳第一创业 翻新本钱管理有限公司监事，北京元富源投资管理有限使命公司监事，深圳证券期货业纠纷 统一中心统一员，深圳市创海富信资产管理有限公司董事，现任第一创业证券股份有限公司 董事会秘书、总裁办公室负责东谈主，创金合信基金管理有限公司董事。   陈基华先生，独处董事，硕士，高档管帐师，国籍：中国。历任安徽省马鞍山市职业教 育中心锻练，中国诚信证券评估有限公司司理，红牛维他命饮料有限公司财务总监，ALJ（中 国）有限公司财务总监，吉通网络通讯股份有限公司副总裁、财务总监，中国铝业股份有限 公司扩充董事、副总裁、财务总监，农银汇理基金管理有限公司董事，中铝国际控股有限公 司总裁，中国太平洋保障（集团）有限公司副总裁，海南龙泽农业科技发展有限公司董事， 北京鼎成金禾贸易有限公司扩充董事，北京中海石航空大地服务有限公司监事，北京南极方 舟文化发展有限公司扩充董事，江苏众建富网络科技有限公司董事长，法定代表东谈主，金菜地 食物股份有限公司董事，江苏沃田集团股份有限公司董事，黄山永新股份有限公司独处董事， 北京飞阁建筑工程有限公司监事，奥瑞金包装股份有限公司独处董事，泰禾集团股份有限公 司独处董事，北京厚基鼎成投资管理有限公司司理、财务负责东谈主，中铁高新工业股份有限公 司独处董事，北京极意飞科技有限公司监事，黄山京玺庄园有限公司扩充董事、总司理、法 定代表东谈主，现任北京京玺庄园有限公司扩充董事、司理、财务负责东谈主、法定代表东谈主，北京厚 基鼎成投资管理有限公司扩充董事、法定代表东谈主，烟台京玺农业发展有限公司扩充董事、总 司理、法定代表东谈主，中粮包装控股有限公司独处董事，京玺庄园（烟台）有限公司扩充董事、 总司理、法定代表东谈主，海南京玺庄园有限公司扩充董事、总司理、法定代表东谈主，北京厚基资                       创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 本管理有限公司董事长、司理、财务负责东谈主、法定代表东谈主，中铁信托有限使命公司独处董事， 创金合信基金管理有限公司独处董事。   彭兴韵先生，独处董事，博士，国籍：中国。历任湖北证券公司研究所部门主管，中国 社会科学院财贸经济研究所金融研究室助理研究员，中国社会科学院金融研究所货币表面与 货币政策研究室主任，创金合信基金管理有限公司第一届董事会独处董事，第一创业证券股 份有限公司研究所首席经济学家，上海秦森园林股份有限公司独处董事，长城国瑞证券股份 有限公司独处董事，现任中国社会科学院金融研究所货币表面与政策研究室研究员，浙江稠 州买卖银行股份有限公司外部监事，创金合信基金管理有限公司独处董事。   潘津良先生，独处董事，研究生，国籍：中国。于 1971 年 1 月-1975 年 3 月入伍，1975 年 4 月起历任北京摄影机总厂职工，北京经济学院劳动经济系锻练，北京市西城区委办公室 干部、副总主任，北京市委办公厅副处长，北京市政府体改办调研处、研究室处长，成立银 行信托投资公司房地产业务部总司理、海南代表处主任，海南建信投资管理有限公司总司理， 信达信托投资公司总裁助理、总裁办主任兼基金部总司理，信达投资有限公司总裁助理兼总 裁办主任，中润经济发展有限使命公司副总司理、总司理、董事长、党委委员、党委文牍， 名誉董事长。现任创金合信基金管理有限公司独处董事。   宋明华先生，监事，硕士，国籍：中国，历任中国迁移通讯集团广东有限公司深圳分公 司成本管帐、管帐主管，第一创业证券股份有限公司运营管理部估值核算岗、估值核算室负 责东谈主、来回管理负责东谈主、代理资产管理运营部负责东谈主，现任第一创业证券股份有限公司资产 管理运营部负责东谈主、创金合信基金管理有限公司监事会主席。   梁少珍女士，职工监事，硕士，国籍：中国。历任第一创业证券股份有限公司深圳营业 部柜台业务主管、经纪业务部营销管理和培训管理职员、东莞营业部运营管理运营总监、资 产管理部详细运营与服务主管等职务。2014 年 8 月加入创金合信基金管理有限公司，历任 基金运营部总监助理、东谈主力资源部历程质料管理办公室总监助理、机构业务详细服务部统筹 支握岗、财管服务研发部客服负责东谈主，现任客户陪同服务部总监助理、公司职工代表监事。   郑晓敏女士，职工监事、硕士，国籍：中国。历任裕好意思（香港）制衣有限公司东谈主力资源 部招聘专员、龙光工程成立有限公司东谈主事行政部东谈主当事者管、展能源东谈主才资讯有限公司地产行 业团队参谋人、喜兆业集团控股有限公司东谈主力资源部东谈主力资源司理，2016 年 9 月加入创金合 信基金管理有限公司，曾任东谈主力资源与组织发展部招聘管理与职工关系岗，现任东谈主力资源与 组织发展部总监助理。                         创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   苏彦祝先生，总司理，简历同前。   梁绍锋先生，督察长，硕士，国籍：中国。历任中国国际贸易促进委员会深圳分会法务 主管，世纪证券有限使命公司合规专员，第一创业证券股份有限公司法律合规部副总司理， 现任创金合信基金管理有限公司督察长、兼董事会秘书。   黄先智先生，副总司理，简历同前。   黄越岷先生，副总司理，硕士，国籍：中国。历任佛山市计量所系统征战和业务分析工 程师，佛山市诚信税务师事务所副司理，第一创业证券股份有限公司信息时期部总司理助理、 算帐托管部副总司理、资产管理部运营与客服负责东谈主，现任创金合信基金管理有限公司副总 司理、兼任零卖业务总部负责东谈主。   刘逸心女士，副总司理，学士，国籍：中国。历任中国工商银行北京市分行个东谈主金融业 务部名目司理，上投摩根基金管理有限公司北京分公司朔方区域渠谈业务总监，第一创业证 券股份有限公司资产管理部市集部负责东谈主，现任创金合信基金管理有限公司副总司理、兼财 务负责东谈主、创金合信基金管理有限公司北京分公司负责东谈主、创金合信基金管理有限公司上海 分公司负责东谈主。   奚胜田先生，副总司理，博士，国籍：中国。历任南京信息工程大学锻练，江苏证券交 易中心信息时期电脑部副司理，中信证券股份有限公司信息时期高档步调员，第一创业证券 股份有限公司信息时期中心总工程师、运营管理部负责东谈主、信息时期总监兼信息时期中心总 司理、公司副总裁、摊派零卖经纪部、信息时期中心、销售来回部、融资融券部、运营管理 部、资产托管部等部门，现任创金合信基金管理有限公司副总司理、兼信息时期负责东谈主。   谢创先生，中国国籍，西南财经大学硕士。2015 年 7 月加入创金合信基金管理有限公 司，曾任来回部来回员、固定收益部基金司理助理、固定收益部总监助理，创金合信鑫收益 活泼配置夹杂型证券投资基金基金司理（2019 年 01 月 24 日至 2021 年 01 月 05 日），创金 合信汇泽纯债三个月按时通达债券型证券投资基金基金司理（2019 年 09 月 12 日至 2021 年 基金司理（2019 年 05 月 21 日至 2021 年 11 月 15 日），创金合信泰盈双季红 6 个月按时开 放债券型证券投资基金基金司理（2019 年 10 月 16 日至 2022 年 07 月 04 日），创金合信中 债长三角中高等第信用债指数证券投资基金基金司理（2022 年 10 月 21 日至 2023 年 11 月 （2018 年 09 月 11 日起任职），创金合信鑫日享短债债券型证券投资基金基金司理（2019                         创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 年 02 月 19 日起任职），创金合信恒兴中短债债券型证券投资基金基金司理（2019 年 03 月 信用红利债券型证券投资基金基金司理（2019 年 09 月 26 日起任职），创金合信恒宁 30 天 滚动握有短债债券型证券投资基金基金司理（2021 年 12 月 30 日起任职），创金合信益久 9 个月握有期债券型证券投资基金基金司理（2023 年 06 月 14 日起任职），创金合信尊隆纯 债债券型证券投资基金基金司理（2025 年 01 月 23 日起任职）。   郑振源先生，中国国籍，中国东谈主民银行研究生部硕士。2009 年 7 月加入第一创业证券 股份有限公司，历任研究所宏不雅债券研究员、资产管理部宏不雅债券研究员、投资主持等职务， 债债券型证券投资基金基金司理（2016 年 02 月 26 日至 2017 年 08 月 29 日），创金合信货 币市集基金基金司理（2015 年 10 月 22 日至 2017 年 09 月 06 日），创金合信尊誉纯债债券 型证券投资基金基金司理（2016 年 07 月 11 日至 2017 年 11 月 23 日），创金合信鑫优选灵 活配置夹杂型证券投资基金基金司理（2015 年 11 月 25 日至 2018 年 08 月 14 日），创金合 信聚利债券型证券投资基金基金司理（2015 年 05 月 15 日至 2019 年 12 月 18 日），创金合 信尊盈纯债债券型证券投资基金基金司理（2016 年 01 月 07 日至 2020 年 06 月 09 日），创 金合信春来呈报一年期按时通达夹杂型发起式证券投资基金基金司理（2019 年 06 月 13 日 至 2020 年 06 月 22 日），创金合信鑫收益活泼配置夹杂型证券投资基金基金司理（2019 年                             创金合信鑫日享短债债券型证券投资基金基金司理（2019 年 01 月 17 日至 2021 年 06 月 02 日），创金合信汇誉纯债六个月按时通达债券型证券投资 基金基金司理（2019 年 05 月 21 日至 2024 年 04 月 13 日），创金合信尊享纯债债券型证券 投资基金基金司理（2016 年 03 月 11 日至 2024 年 04 月 13 日），创金合信恒利超短债债券 型证券投资基金基金司理（2018 年 08 月 02 日至 2024 年 04 月 13 日），创金合信恒兴中短 债债券型证券投资基金基金司理（2019 年 03 月 05 日至 2024 年 09 月 12 日），现任固收投 资部基金司理、固定收益总部投资主管创金合信尊盛纯债债券型证券投资基金基金司理 （2016 年 02 月 26 日起任职），创金合信尊丰纯债债券型证券投资基金基金司理（2016 年 日起任职），创金合信尊隆纯债债券型证券投资基金基金司理（2017 年 02 月 10 日起任职）， 创金合信尊智纯债债券型证券投资基金基金司理（2017 年 06 月 16 日起任职），创金合信 汇益纯债一年按时通达债券型证券投资基金基金司理（2018 年 06 月 26 日起任职），创金 合信货币市集基金基金司理（2019 年 05 月 21 日起任职），创金合信汇泽纯债三个月按时 通达债券型证券投资基金基金司理（2019 年 09 月 12 日起任职），创金合信信用红利债券 型证券投资基金基金司理（2019 年 09 月 26 日起任职），创金合信泰盈双季红 6 个月按时 通达债券型证券投资基金基金司理（2019 年 10 月 16 日起任职），创金合信中债 1-3 年国 开行债券指数证券投资基金基金司理（2019 年 11 月 21 日起任职），创金合信汇嘉三个月                      创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 按时通达债券型发起式证券投资基金基金司理（2019 年 12 月 09 日起任职），创金合信稳 健添利债券型证券投资基金基金司理（2024 年 04 月 13 日起任职），创金合信鑫祺夹杂型 证券投资基金基金司理（2024 年 04 月 13 日起任职），创金合信汇誉纯债六个月按时通达 债券型证券投资基金基金司理（2024 年 09 月 12 日起任职）。   段伟兰女士，中国国籍，中山大学硕士。2016 年 7 月加入创金合信基金管理有限公司， 曾任固定收益来回员，现任创金合信货币市集基金基金司理（2024 年 05 月 14 日起任职）， 兼任投资司理。   苏彦祝先生，创金合信基金管理有限公司董事、总司理；   董梁先生，创金合信基金管理有限公司首席量化投资官、量化指数部负责东谈主；   黄弢先生，创金合信基金管理有限公司权益投研总部负责东谈主、行业投资研究部负责东谈主、 作风策略投资部负责东谈主、实足收益标的权益投资部负责东谈主；   王一兵先生，创金合信基金管理有限公司总司理助理；   魏凤春先生，创金合信基金管理有限公司首席经济学家、MOMFOF 投研总部负责东谈主、基 金组合管理部负责东谈主；   上述东谈主员之间不存在至支属关系。 三、基金管理东谈主的职责   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》独处运用并管理基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则国法或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照国法召集基金份额握有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及连系法律国法监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违背了《基 金合同》及国度连系法律国法，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采用必要措施保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的连系步履进行监督和处理；                   创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   （9）担任或托付其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并得回《基 金合同》国法的用度；   （10）依据《基金合同》及连系法律国法决定基金收益的分拨决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和调遣肯求；   （12）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章进行融资、融券；   （13）在不违背法律法则和监管国法且对基金份额握有东谈主利益无本质不利影响的前提下， 为支付本基金应付的赎回、来回算帐等款项，基金管理东谈主有权代表基金份额握有东谈主以基金资 产算作典质进行融资；   （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益诈欺诉讼权利或者实施其他法 律步履；   （15）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （16）在恰当连系法律、法则的前提下，制订和诊疗连系基金认购、申购、赎回、调遣、 非来回过户、转托管和收益分拨等业务国法；   （17）法律法则及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的发售、 申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以敦朴信用、严慎勤勉的原则管理和运用基金财产；   （4）配备奢侈的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的规划方式 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东谈主的财产相互独处，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他连系国法外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采用妥贴合理的措施使规划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法恰当《基 金合同》等法律文献的国法，按连系国法规划并公告每万份基金已罢了收益和 7 日年化收益 率；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐敷陈；   （10）编制季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他连系国法，履行信息线路及敷陈义务；                   创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   （12）保守基金买卖微妙，不清晰基金投资策动、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过火他连系国法另有国法外，在基金信息公开线路前应予守密，不向他东谈主清晰；   （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分拨决议，实时向基金份额握有东谈主分拨基金 收益；   （14）按国法受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他连系国法召集基金份额握有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按国法保存基金财产管理业务举止的管帐账册、报表、记录和其他连系辛苦 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或辛苦在国法时辰发出，况且保证投资者 约略按照《基金合同》国法的时辰和方式，随时查阅到与基金连系的公开辛苦，并在支付合 理成本的条件下得到连系辛苦的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分拨；   （19）面对落幕、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时敷陈中国证监会并文告基金 托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额握有东谈主正当权益时，应 当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》国法履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额握有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理连系基金事务的行 为承担使命；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益诈欺诉讼权利或实施其他法律步履；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成收效，基金 管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期收尾后   （25）扩充收效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理东谈主对于盲从法律法则的承诺 监会的连系国法。                     创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 规，建立健全里面限定轨制，采用有用措施，防护下列步履发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）回击正地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额握有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额握有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）清晰因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事相 关的来回举止；   （7）卤莽职守，不按照国法履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会辞谢的其他步履。 律、法则及行业表率，敦朴信用、勤勉尽责，不从事以下举止：   （1）越权或违法规划；   （2）违背基金合同或托管契约；   （3）特地挫伤基金份额握有东谈主或其他基金连系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的辛苦中公私分明；   （5）断绝、干预、辛苦或严重影响中国证监会照章监管；   （6）卤莽职守、铺张权力，不按照国法履行职责；   （7）违背现行有用的连系法律、法则、章程、基金合同和中国证监会的连系国法，泄 漏在职职期间瞻念察的连系证券、基金的买卖微妙，尚未照章公开的基金投资内容、基金投资 策动等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事连系的来回举止；   （8）违背证券来回场所业务国法，利用对敲、倒仓等技能掌握市集价钱，淆乱市集秩 序；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不方正技能谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；   （12）在公开信息线路和告白中特地含有作假、误导、诈骗因素；   （13）其他法律、行政法则以及中国证监会辞谢的步履。   基金管理东谈主承诺将以取信于市集、取信于社会为宗旨，按照敦朴信用、勤勉尽责的原则， 严格盲从连系法律法则和中国证监会发布的监管国法，接续更新投资理念，表率基金运作。                   创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   （1）依照连系法律、法则和基金合同的国法，本着严慎的原则为基金份额握有东谈主谋取 最大利益；   （2）不利用职务之便为我方过火代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3）不违背现行有用的连系法律、法则、章程、基金合同和中国证监会的连系国法， 泄漏在职职期间瞻念察的连系证券、基金的买卖微妙、尚未照章公开的基金投资内容、基金投 资策动等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事连系的来回举止；   （4）不从事挫伤基金财产和基金份额握有东谈主利益的证券来回过火他举止。 五、基金管理东谈主的里面限定轨制   为加强里面限定，促进公司诚信、正当、有用规划，保障基金握有东谈主利益，公司结合自 身的具体情况，建立了科学合理、限定严实、运行高效的里面限定体系，并制定了科学完善 的里面限定轨制。公司里面限定轨制由里面限定大纲、基本管理轨制、部门业务章程等部分 组成。   里面限定大纲是公司规划管理的撮要性文献，是制定各项章程轨制的基础和依据，国法 了公司里面限定的原则、标的、治理结构、里面限定轨制体系、里面限定环境、里面限定措 施等。   基本管理轨制包括但不限于风险限定轨制、投资管理轨制、基金管帐轨制、信息线路制 度、监察稽核轨制、信息时期管理轨制、公司财务轨制、辛苦档案管理轨制、功绩评估探员 轨制和攻击应变轨制等。   部门业务章程是在基本管理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭竖立、岗亭使命、 操作守则等的具体讲解。   公司里面限定罢黜以下原则：   （1）全面性原则：里面限定必须障翳公司的统共部门和岗亭，渗入各项业务过程和业 务要领，并适用于公司各项业务和全体职工；   （2）审慎性原则：里面限定的中枢是有用防卫多样风险，公司组织体系的组成、里面 管理轨制的建立王人要以防卫风险、审慎规划为起点；   （3）独处性原则：公司根据业务的需要诞生相对独处的机构、部门和岗亭；公司里面 部门和岗亭的竖立必须权责分明；                  创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   （4）有用性原则：里面限定轨制具有高度的巨擘性，应是统共职工严格盲从的行动指 南；扩充里面限定轨制不成有任何例外，任何东谈主不得领有寥落轨制或违背章程的权力；   （5）当令性原则：里面限定应具有前瞻性，况且必须跟着公司规划政策、规划方针、 规划理念等里面环境的变化和国度法律、法则、政策等外部环境的蜕变实时进行修改和完善。   （1）里面限定大纲   为保证公司表率、稳健运作，有用防护和化解公司规划过程中的风险，最猛进程保护投 资者的正当权益，公司根据法律法则制定了里面限定大纲。   公司里面限定的标的是保证公司规划管理的正当合规性、保证基金份额握有东谈主、资产委 托东谈主的正当权益不受侵略，罢了公司稳健，握续发展，孤寒推动权益，促进公司全体职工恪 守职业操守，朴直诚信，刎颈相知自律，勤勉尽责；保护公司声誉。公司实行里面限定的主要内 容包括确立加强里面限定的率领想想，营造故意于加强里面限定的文化氛围，健全公司治理 结构，完善公司组织体系，对公司基本业务的风险限定建议率领性要求，建立档次分明的制 度体系并建立对轨制自己的管理，对公司里面限定的合感性、有用性实行握续熟谙。   （2）风险限定轨制   公司建立了风险限定轨制并按照四级风险管理体系进行里面管理：第一层级为董事会及 风险限定与审计委员会，第二层级规划管理层及风险限定办公会，第三层级为风险管理职能 部门或岗亭，第四层级为各部门。公司的风险限定采用“从上至下”和“从下到上”相结合 的理念。   公司风险限定的标的为严格盲从国度连系法律、法则、行政章程、行业自律表率和公司 各项章程轨制，自发形成遵法规划、表率运作的规划想想和规划作风；建立有用的基金管理 和私募资产管理业务风险限定机制，将多样风险严格限定在国法范围内，罢了业务稳健、握 续发展；接续提高风险限定水平，保证客户正当权益不受侵略；孤寒公司信誉，保握公司的 清雅形象。公司结合多种风险限定技能，针对公司面对的多样风险，包括市集风险、信用风 险、流动性风险、操作风险、合规风险、声誉风险和子公司管控风险等，分别制定相应的风 险防卫及打发措施。   （3）监察稽核轨制   监察稽核劳动是公司里面风险限定的要害要领，为提高公司的正当合规运作水平，加强 公司里面风险限定，公司制定了监察稽核轨制并竖立督察长和合规与风险管理部。   督察长负责组织率领公司的监察稽核劳动，可根据履行职责的需要，有权参加或者列席                  创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等连系会议，有权调阅公司连系文献、档案。 对基金资产运作、里面管理、轨制扩充及遵规遵法情况进行里面监察、稽核，出具监察稽核 敷陈，并按要求履行连系报送步调。如发现公司运作中有造孽违法步履，应当实时赐与制止， 紧要问题应当敷陈中国证监会及连系派出机构。   合规与风险管理部具体扩充监察稽核劳动，并协助督察长劳动，具有独处的搜检权、独 立的敷陈权、想法权和督促整改权，具体负责开展合规管理劳动；统筹管理公司的法律事务； 负责公司及业务的风险管理劳动；阅览处理公司、职工的造孽违法事件；负责公司的稽核审 计劳动；协助、配合监管机关阅览处理连系事项以过火他监察稽核劳动。   （4）投资管理轨制   为孤寒投资者的正当权益，表率公司受托管理资产的投资管理步履，科学、高效、有序 地开展投资管理业务，公司制定了投资管理轨制。公司诞生投资决策委员会，负责对客户资 产的投资管理劳动进行研究、评估、决策，督导紧要投资决策的扩充，并对总司理负责。   公司投资管理举止的标的为通过深切研究和积极管理，为投资者提供投资管理服务，争 取投资者的正当权益。投资管理举止的原则包括：坚握正当合规原则，严格盲从法律法则、 监管要乞降公司连系国法，苦守基金合同与资产管理合同的约定；将孤寒投资者利益算作投 资管理业务的最高准则；投资运作体系的各要领权责明确、相互相助、有限授权；投资过程 各要领采用严格的风险识别、限定、防卫措施。   （5）里面管帐轨制   公司建立了基金管帐的劳动轨制及相应的操作限定规程，确守护帐业务有章可循；按照 相互制约原则，建立了基金管帐业务的复核轨制以及与托管行连系业务的相互核查监督机制； 为了确保基金资产的安全，公司严格表率基金算帐交割劳动，并在授权范围内，实时准确地 完成基金算帐；强化管帐的事前、事中、过后监督和探员轨制；为了防护管帐数据的毁损、 散成仇泄密，制定了完善的档案守护和财务吩咐轨制。   基金管理东谈主确知建立、孤寒、救援和完善里面限定轨制是基金管理东谈主董事会及规划管理 层的使命。基金管理东谈主极度声明以上对于里面限定的线路着实、准确，并承诺将根据市集变 化和公司业务发展接续完善里面限定轨制。                         创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）                      第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管东谈主概况   称呼：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）   诞生辰期：1987 年 4 月 8 日   注册地址：深圳市深南正途 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南正途 7088 号招商银行大厦   注册本钱：252.20 亿元   法定代表东谈主：缪建民   行长：王良   资产托管业务批准文号：证监基金字200283 号   电话：4006195555   传真：0755-83195201   资产托管部信息线路负责东谈主：张姗   招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家完全由企业法东谈主握股的股份制买卖银 行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002 年 3 月成 功地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家给与 国际管帐标准上市的公司。2006 年 9 月又得胜刊行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂 牌来回（股票代码：3968），10 月 5 日诈欺 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。放胆 2024 年 03 月 31 日，集团总资产 115，202.26 亿元东谈主民币，高档法下本钱充足率 18.20%，权重 法下本钱充足率 15.01%。 资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业务管理团队、产物研发 团队、风险管理团队、系统与数据团队、名目支握团队、运营管理团队、基金外包业务团队 券投资基金托管业务履历，成为国内第一家得回该项业务履历上市银行；2003 年 4 月，正 式办理基金托管业务。招商银行算作托管业务天资最全的买卖银行之一，领有证券投资基金 托管、受托投资管理托管、及格境外机构投资者托管（QFII）、及格境内机构投资者托管（QDII）、 保障资金托管、基本养老保障基金托管、企业年金基金托管、存托凭证试点存托东谈主、私募基 金业务外包服务等业务履历。   招商银行资产托管结合自身在托管行业深耕 22 年的专科才协调翻新精神，推出“招商 银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行政策，尽力于成为服务更佳、科技更强、协同更                      创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值得信托的群众、贴心折务的管家、让 价值握续加多、客户的体验更佳”的“4+标的”，以翻新的“服务产物化”为方法论，全方 位助力资管机构罢了可握续的高质料发展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如 风运营”“大不雅投研”“见微数据”三个服务子品牌，接续翻新托管系统、服务和产物：在 业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务详细系统和“6S”托管服务标准，首家发布 私募基金绩效分析敷陈，开办国内首个托管银行网站，推放洋内首个托管大数据平台，得胜 托管国内第一只券商麇集资产管理策动、第一只 FOF、第一只信托资金策动、第一只股权私 募基金、第一家罢了货币市集基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只 红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户领会、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 守护， 罢了从单一托管服务商向全面投资者服务机构的悠扬，得到了同行认同。   招商银行资产托管业务握续稳健发展，社会影响力接续普及,频年来得回业内种种奖项 荣誉。2016 年 5 月“托管通”荣获《银大师》2016 中国金融翻新“十佳金融产物翻新奖”； 获中国资产管理“金贝奖”“最好资产托管银行”、《21 世纪经济报谈》“2016 最好资产 托管银行”。2017 年 5 月荣获《亚洲银大师》“中国年度托管银行奖”；6 月荣获《财资》 “中国最好托管银行奖”；“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银大师》2017 中国金融翻新 “十佳金融产物翻新奖”。2018 年 1 月荣获中央国债登记结算有限使命公司“2017 年度优 秀资产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险管理系统荣获 2016-2017 年度银监会系统 “金点子”决议一等奖，以及中央金融团工委、寰宇金融青联第五届“双普及”金点子决议 二等奖；3 月荣获《中国基金报》“最好基金托管银行”奖；5 月荣获国际财经巨擘媒体《亚 洲银大师》“中国年度托管银行奖”；12 月荣获 2018 东方钞票风浪榜“2018 年度最好托管 银行”、“20 年最值得信托托管银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》“2018 年度最 佳基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》“中国最好托管机构”“中国最好待业金托管机构” “中国最好零卖基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 2019 东方钞票风浪榜“2019 年度最好 托管银行”奖。2020 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限使命公司“2019 年度优秀资产托 管机构”奖项；6 月荣获《财资》“中国境内最好托管机构”“最好公募基金托管机构”“最 佳公募基金行政外包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金报》第二届中国公募基金英华 奖“2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限使命公司 “2020 年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获 2020 东方钞票风浪榜“2020 年度最受迎接 托管银行”奖项；2021 年 10 月，《证券时报》“2021 年度凸起资产托管银行天玑奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖“2020 年度最好基金托管银行”； 凸起机构”奖项；9 月荣获《财资》“中国最好托管银行”“最好公募基金托管银行”“最 佳领会托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》                         “2022 年度凸起资产托管银行天玑奖”；                        创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 市集算帐所股份有限公司“2022 年度优秀托管机构”、寰宇银行间同行拆借中心“2022 年 度银行间本币市集托管业务市集翻新奖”三项大奖；2023 年 4 月，荣获《中国基金报》第 二届中国基金业翻新英华奖“托管翻新奖”；2023 年 9 月，荣获《中国基金报》中国基金 业英华奖“公募基金 25 年基金托管示范银行（寰宇性股份行）”；2023 年 12 月，荣获《东 方钞票风浪榜》“2023 年度托管银行风浪奖”。2024 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限 使命公司“2023 年度优秀资产托管机构”、“2023 年度估值业务凸起机构”、“2023 年度 债市领军机构”、“2023 年度中债绿债指数优秀承销机构”四项大奖；2024 年 2 月，荣获 泰康养老保障股份有限公司“2023 年度最好年金托管合作伙伴”奖。   二、主要东谈主员情况   缪建民先生，招商银行董事长、非扩充董事，2020 年 9 月起担任招商银行董事、董事 长。中央财经大学经济学博士，高档经济师。中国共产党第十九届、二十届中央委员会候补 委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东谈主寿保障（集团）公司副董事长、总裁，中国 东谈主民保障集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾兼任中国东谈主民财产保障股份有限公 司董事长，中国东谈主保资产管理有限公司董事长，中国东谈主民健康保障股份有限公司董事长，中 国东谈主民保障（香港）有限公司董事长，东谈主保本钱投资管理有限公司董事长，中国东谈主民养老保 险有限使命公司董事长，中国东谈主民东谈主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，招商银行党委文牍、扩充董事、行长。中国东谈主民大学经济学硕士，高档经济 师。1995 年 6 月加入招商银行，历任招商银行北京分行行长助理、副行长、行长，2012 年 行劳动，2022 年 5 月 19 日起任招商银行党委文牍，2022 年 6 月 15 日起任招商银行行长。 兼任招商银行香港上市连系事宜之授权代表、招银国际金融控股有限公司董事长、招银国际 金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联耗尽金融有限公司副董事长、招商局金融 控股有限公司董事、中国支付算帐协会副会长、中国银行业协会中间业务专科委员会第四届 主任、中国金融管帐学会第六届常务理事、广东省第十四届东谈主大代表。   王颖女士，招商银行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女士 1997 年 1 月加入招商银行，历任招商银行北京分行行长助理、副行长，天津分行行长，深圳分行 行长，招商银行行长助理。2023 年 11 月起任招商银行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加入招商银行 于今，历任招商银行合肥分行风险限定部副司理、司理、信贷管理部总司理助理、副总司理、 总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、投行与金融市集部总司理；无锡分行 行长助理、副行长；南京分行副行长，具有 20 余年银行从业教化，在风险管理、信贷管理、 公司金融、资产托管等领域有深切的研究和丰富的实务教化。                       创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   三、基金托管业务规划情况   放胆 2024 年 03 月 31 日，招商银行股份有限公司累计托管 1432 只证券投资基金。   四、托管东谈主的里面限定轨制   招商银行确保托管业务严格盲从国度连系法律法则和行业监管轨制，坚握遵法规划、规 范运作的规划理念；形成科学合理的决策机制、扩充机制和监督机制，防卫和化解规划风险， 确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立故意于查错防弊、堵塞罅隙、废除隐患， 保证业务稳健运行的风险限定轨制，确保托管业务信息着实、准确、好意思满、实时；确保内控 机制、体制的接续改进和各项业务轨制、历程的接续完善。   招商银行资产托管业务建立三级里面限定及风险防卫体系：   一级里面限定及风险防卫是在招商银行总行风险管控层面对风险进行防卫和限定；总行 风险管理部、法律合规部、审计部独处对资产托管业务进行评估监督，并建议内控普及管理 建议。   二级里面限定及风险防卫是招商银行资产托管部诞生风险合规管理连系团队，负责部门 里面风险防卫和限定，实时发现里面限定残障，建议整改决议，追踪整改情况，并径直向部 门总司理室敷陈。   三级里面限定及风险防卫是招商银行资产托管部在竖立专科岗亭时，罢黜内限定衡原则， 视业务的风险进程制定相应监督制衡机制。   （1）全面性原则。里面限定障翳各项业务过程和操作要领、障翳统共团队和岗亭，并 由全部东谈主员参与。   （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面管理轨制的建立均以防卫风险、审慎经 营为起点，体现“内控优先”的要求。   （3）独处性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保握相对独处，不同托管 资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。里面限定的搜检、评价部门独处于里面限定 的建立和扩充部门。   （4）有用性原则。里面限定有用性包含里面限定遐想的有用性、里面限定扩充的有用 性。里面限定遐想的有用性是指里面限定的遐想障翳了统共应温顺的要害风险，且遐想的风 险打发措施妥贴。里面限定扩充的有用性是指里面限定约略按照遐想要求严格有用扩充。                   创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   （5）顺应性原则。里面限定顺应招商银行托管业务风险管理的需要，并约略跟着托管 业务规划政策、规划方针、规划理念等里面环境的变化和国度法律、法则、政策轨制等外部 环境的蜕变实时进行改进和完善。   （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场面与招商银行其他业务场面隔断，办公 网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险防卫的方针。   （7）要害性原则。里面限定在罢了全面限定的基础上，关谨慎要托管业务要害事项和 高风险要领。   （8）制衡性原则。里面限定约略罢了在托管组织体系、机构竖立、权责分拨及业务流 程等方面相互制约、相互监督，同期兼顾运营效率。   （1）完善的轨制成立。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产物受理、会 计核算、资金算帐、岗亭管理、档案管理和信息管理等方面制定一系列章程轨制，建立了三 层轨制体系，即：基本国法、业务管理办法和业务操作规程。轨制结构档次明晰、管理要求 明确，逍遥风险管理全障翳的要求，保证资产托管业务科学化、轨制化、表率化运作。   （2）业务信息风险限定。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和 备份措施，给与加密、直连方式传输数据，数据扩充他乡实时备份，统共的业务信息须经过 严格的授权方能进行拜谒。   （3）客户辛苦风险限定。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户辛苦严格 守密，除法律法则和其他连系国法、监管机构及审计要求外，不向任何机构、部门或个东谈主泄 露。   （4）信息时期系统风险限定。招商银行对信息时期系统机房、权限管理实行双东谈主双岗 双责，电脑机房 24 小时值班并竖立门禁，统共电脑竖立密码及相应权限。业务网和办公网、 托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息时期系统采 取两地三中心的济急备份管理措施等，保证信息时期系统的安全。   （5）东谈主力资源限定。招商银行资产托管部通过建立清雅的企业文化和职工培训、激勉 机制、加强东谈主力资源管理及建立东谈主才梯级队伍及东谈主才储备机制，有用地进行东谈主力资源管理。   五、基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和步调   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作管理办法》等有 关法律法则的国法及基金合同、托管契约的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组合等 情况的正当性、合规性进行监督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务要领中，基金托管东谈主对基金管理东谈主发送 的投资指示、基金管理东谈主对各基金用度的索求与支付情况进行搜检监督，对违背法律法则、 基金合同的指示断绝扩充，独立即文告基金管理东谈主。                  创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   基金托管东谈主如发现基金管理东谈主依据来回步调也曾收效的投资指示违背法律、行政法则和 其他连系国法，或者违背基金合同约定，实时以书面面貌文告基金管理东谈主进行整改，整改的 时限应恰当法律法则及基金合同允许的诊疗期限。基金管理东谈主收到文告后应实时查对阐述并 以书面面貌向基金托管东谈主发出回函并改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主文告的违法事项未能在 限期内纠正的，基金托管东谈主应敷陈中国证监会。                                创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）                     第五部分 连系服务机构 一、基金份额销售机构  直销机构：创金合信基金管理有限公司  住所：深圳市前海深港合作区前湾沿途 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司）  办公地址：深圳市前海深港合作区南山街谈梦海正途 5035 华润前海大厦 A 座 36-38 楼  法定代表东谈主：钱龙海  传真：0755-82769149  电话：0755-23838923  邮箱：cjhxzhixiao@cjhxfund.com  连系东谈主：欧小娟  网站：www.cjhxfund.com  基金管理东谈主可根据连系法律、法则的要求，遴荐恰当要求的机构代销本基金，基金销售 机构的具体名单见基金份额发售公告及基金管理东谈主网站。基金管理东谈主可依据施行情况增减、 变更基金销售机构，具体可详见基金管理东谈主连系公告或基金管理东谈主网站。 二、登记机构  称呼：创金合信基金管理有限公司  住所：深圳市前海深港合作区前湾沿途 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司）  办公地址：深圳市前海深港合作区南山街谈梦海正途 5035 华润前海大厦 A 座 36-38 楼  法定代表东谈主：钱龙海  电话：0755-23838000  传真：0755-82737441-0187  连系东谈主：吉利 三、出具法律意见书的讼师事务所                     创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）  称呼：上海市通力讼师事务所  住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼  办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼  负责东谈主：韩炯  电话：021-31358666  传真：021-31358600  承办讼师：安冬、陆奇  连系东谈主：陆奇 四、审计基金财产的管帐师事务所  称呼：毕马威华振管帐师事务所（特殊世俗合伙）  住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层  办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层  法定代表东谈主：邹俊  电话：010-8508 5000  传真：010-8518 5111  连系东谈主：蔡正轩  承办注册管帐师：叶云晖、刘西茜、查路凡、吴巧莉                            创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）                      第六部分 基金的召募   本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》及 其他连系国法，并经中国证监会 2015 年 9 月 29 日证监许可［2015］2218 号文注册。   本基金的类别为货币市集基金。本基金的运作方式为契约型通达式。基金存续期限为不 按时。   本基金召募期为 2015 年 10 月 15 日至 2015 年 10 月 20 日，共召募 200,465,521.51 份 基金份额，召募户数为 385 户。   基金管理东谈主可根据基金施走运作情况，经与基金托管东谈主协商一致，在不违背法律法则且 对基金份额握有东谈主利益无本质不利影响的前提下，加多基金份额类别或罢手某类基金份额类 别的销售、诊疗基金份额类别竖立、费率水平，或对基金份额分类办法及国法进行诊疗并公 告，且无需召开基金份额握有东谈主大会审议。                     创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）               第七部分 基金合同的收效   本基金的基金合同于 2015 年 10 月 22 日庄重收效。自基金合同收效日起，本基金管理 东谈主庄重运行管理本基金。   《基金合同》收效后，谀媚二十个劳动日出现基金份额握有东谈主数目动怒二百东谈主或者基金 资产净值低于五千万元情形的，基金管理东谈主应当在按时敷陈中赐与线路；谀媚六十个劳动日 出现前述情形的，基金管理东谈主应当向中国证监会敷陈并建议惩处决议，如调遣运作方式、与 其他基金合并或者拒绝基金合同等，并召开基金份额握有东谈主大会进行表决。   法律法则或基金合同另有国法时，从其国法。                      创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）             第八部分 基金份额的申购和赎回 一、申购与赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东谈主在招募讲解 书或其他连系公告中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理东谈主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购与赎回的通达日实时辰   投资东谈主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券来回所、深圳证 券来回所的日常来回日的来回时辰，但基金管理东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或基金 合同的国法公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券来回市集、证券来回所来回时辰变更、其他特殊情况 或根据业务需要，基金管理东谈主可视情况对前述通达日及通达时辰进行相应的诊疗，但应在实 施日前依照《信息线路办法》的连系国法在指定媒介上公告。   本基金 A 类基金份额、C 类基金份额已于 2015 年 10 月 27 日运行办理日常申购和赎回 业务，本基金 E 类基金份额已于 2023 年 7 月 17 日运行办理日常申购和赎回业务。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰建议申购、赎回或调遣肯求且登记机构阐述接 受的，视为下一通达日的申购、赎回或调遣肯求。 三、申购与赎回的原则    “细目价”原则，即申购、赎回价钱以每份基金份额净值为 1.00 元的基准进行规划；   基金管理东谈主可在不违背法律法则的情况下，对上述原则进行诊疗。基金管理东谈主必须在新 国法运行实施前依照《信息线路办法》的连系国法在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的步调                    创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   投资东谈主必须根据销售机构国法的步调，在通达日的具体业务办理时辰内建议申购或赎回 的肯求。   投资东谈主持理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时辰、处理国法等在遵 守基金合同和招募讲解书国法的前提下，以各销售机构的具体国法为准。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申购成立，申 购是否收效以登记机构阐述为准。   基金份额握有东谈主递交赎回肯求，赎回成立，赎回是否收效以登记机构阐述为准。基金份 额握有东谈主赎回肯求得胜后，基金管理东谈主将辅导基金托管东谈主在法律法则国法的期限内向基金份 额握有东谈主支付赎回款项。如遇来回所或来回市集数据传输延伸、通讯系统故障、银行数据交 换系统故障或其它非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能限定的因素影响业务处理历程，则赎回款 项的支付时辰可相应顺延。在发生多数赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或减慢支付赎回 款项的情形时，款项的支付办法按照基金合同连系条件处理。   基金管理东谈主应以来回时辰收尾前受理有用申购和赎回肯求确本日算作申购或赎回肯求 日(T 日)，在日常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来回的有用性进行阐述。T 日提 交的有用肯求，投资东谈主应实时到销售网点柜台或以销售机构国法的其他方式查询肯求的阐述 情况。若申购不得胜，则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表该肯求一定得胜，而仅代表销售机构如实接 收到申购、赎回肯求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于申购、赎回肯求 的阐述情况，投资东谈主应实时查询并妥善诈欺正当权利。   基金管理东谈主在不违背法律法则且对基金份额握有东谈主利益无本质不利影响的前提下，可对 上述步调国法进行诊疗。基金管理东谈主应在新国法运行实施前依照《信息线路办法》的连系规 定在指定媒介上公告。 五、申购与赎回的数额限定   投资者通过非直销销售机构初次申购本基金的单笔最低金额为 0.01 元，追加申购单笔 最低金额为 0.01 元。通过基金管理东谈主直销中心申购的单笔最低金额见连系公告。各销售机 构对最低申购名额及来回级差有其他国法的，需罢黜该销售机构的连系国法。   当期分拨的基金收益转结为基金份额或给与按时定额投资策动时，不受最低申购金额的 限定。                    创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   投资者可屡次申购，对单个投资者累计握有份额、单日或单笔申购金额不设上限限定。 法律法则、中国证监会另有国法的除外。   基金管理东谈主有权国法本基金的总领域名额，以及本基金当日申购金额上限，具体国法请 参见更新的招募讲解书或连系公告。   基金管理东谈主不错依照《监督管理办法》及连系法律法则以及基金合同的约定，在特定市 场条件下暂停或者断绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理东谈主的公告为准。   当接受申购肯求对存量基金份额握有东谈主利益组成潜在紧要不利影响时，基金管理东谈主应当 采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基金申 购等措施，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益，具体请参见连系公告。   基金份额握有东谈主可将其全部或部分基金份额赎回，基金份额单笔赎回不得少于 0 份。本 基金对投资者账户的保留余额不设限定。 量限定。基金管理东谈主必须在诊疗实施前依照《信息线路办法》的连系国法在指定媒介上公告。 六、申购用度和赎回用度 然而，如出现以下情形之一的，为确保基金安谧运作，幸免诱发系统性风险，基金管理东谈主应 当对当日单个基金份额握有东谈主肯求赎回基金份额跳跃基金总份额 1%以上的赎回肯求（对超 过基金总份额 1%的部分）征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金财产。 基金管理东谈主与基金托管东谈主协商阐述上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外：   （1）本基金握有的现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个来回日内到 期的其他金融器具占基金资产净值的比例估计低于 5%且偏离度为负时；   （2）当本基金前 10 名基金份额握有东谈主的握有份额估计跳跃基金总份额 50%，且本基金 投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个来回日内到期的其他金融 器具占基金资产净值的比例估计低于 10%且偏离度为负时。 七、申购份额与赎回金额的规划   本基金给与摊余成本法计价，通过逐日规划收益并分拨的方式，使每份基金份额净值保 握在东谈主民币 1.00 元。                            创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   申购份额＝申购金额/基金份额净值   申购份额规划结果均按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益或损失由 基金财产承担。   例如讲解：某投资者申购本基金基金份额 100,000 元，则其可得到的申购份额为：   申购份额＝100,000／1.00＝100,000 份   即，该投资者申购本基金基金份额 100,000 元，可得到 100,000 份基金份额。   赎回金额为按施行阐述的有用赎回份额乘以面值，赎回金额单元为元。规划公式如下：   当投资东谈主部分赎回基金份额且未付收益为正时，赎回金额＝赎回份额×1.00   当投资东谈主全部赎回或部分赎回但未付收益为负时，赎回金额＝赎回份额×1.00+赎回份 额按比例结转的未付收益   赎回金额以东谈主民币元为单元，规划结果均按四舍五入，保留到少量点后 2 位，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。   例如讲解：某投资东谈主全部赎回 10,000 份基金份额，赎回份额按比例结转的未付收益为   赎回金额 = 10,000×1.00+1.20＝10,001.20 元   即：投资东谈主全部赎回本基金 10,000 份基金份额，则其可得到的赎回金额为 10,001.20 元。 八、申购和赎回的登记 T 日申购基金得胜后，登记机构在 T＋1 日内为投资东谈主登记权益并办理登记结算手续，投资 东谈主 T＋2 日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。 理相应的登记结算手续。 管理东谈主最迟于运行实施前 2 个劳动日在指定媒介上公告。 九、断绝或暂停申购的情形及处理方式   发生下列情况时，基金管理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购肯求：                    创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且给与估值时期仍导致公允价值存在紧要不细目性 时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购肯求。 益时。 绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额握有东谈主利益的情形。 领域上限时；或使本基金当日申购金额跳跃基金管理东谈主国法确当日申购金额上限时；或该投 资东谈主累计握有的份额跳跃单个投资东谈主累计握有的份额上限时；或该投资东谈主当日申购金额跳跃 单个投资东谈主当日申购金额上限时。 基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金管帐系统等无法日常运行。 对值达到 0.50%时； 例达到或者跳跃本基金基金份额总额的 50%，或者变相躲避 50%聚积度的情形时。   发生上述第 1、2、3、5、7、8、10 项暂停申购情形且基金管理东谈主决定暂停接受申购时， 基金管理东谈主应当根据连系国法在指定媒介上刊登暂停申购公告。若是投资东谈主的申购肯求被拒 绝，被断绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况废除时，基金管理东谈主应实时 规复申购业务的办理。 十、暂停赎回或者减慢支付赎回款项的情形及处理方式   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减慢支付赎回款项： 上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且给与估值时期仍导致公允价值存在紧要不细目性 时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金管理东谈主应当暂停接受赎回肯求或减慢支付赎回款项。                    创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金管帐系统等无法日常运行。 值谀媚两个来回日跳跃 0.5%。   发生上述情形且基金管理东谈主决定暂停接受基金份额握有东谈主赎回肯求或减慢支付赎回款 项时，基金管理东谈主应报中国证监会备案，已阐述的赎回肯求，基金管理东谈主应足额支付；如暂 时不成足额支付，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的连系 条件处理。基金份额握有东谈主在肯求赎回时可预先遴荐将当日可能未获受理部分赐与取销。在 暂停赎回的情况废除时，基金管理东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告。   为平正对待不同类别基金份额握有东谈主的正当权益，如本基金单个基金份额握有东谈主在单个 通达日肯求赎回基金份额跳跃基金总份额 10%，基金管理东谈主不错采用脱期办理部分赎回肯求 或者减慢支付赎回款项的措施。 十一、多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总额加上基金调遣中转出 肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金调遣中转入肯求份额总额后的余额)跳跃前一 通达日的基金总份额的 10%，即合计是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合景色决定全额赎回或 部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主合计有才调支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按日常赎回 步调扩充。   （2）部分脱期赎回：当基金管理东谈主合计支付投资东谈主的赎回肯求有贫瘠或合计因支付投 资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金管理东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回肯求脱期办理。 对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，细目当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错遴荐脱期赎回或取消赎回。选 择脱期赎回的，将自动转入下一个通达日连接赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回肯求将被取销。脱期的赎回肯求与下一通达日赎回肯求一并处理，                     创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 无优先权，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确遴荐，投资 东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。   若基金发生多数赎回，在出现单个基金份额握有东谈主跳跃基金总份额 20%的赎回肯求（“大 额赎回肯求东谈主”）情形下，基金管理东谈主不错对大额赎回肯求东谈主的赎回肯求脱期办理，即按照 保护其他赎回肯求东谈主（“小额赎回肯求东谈主”）利益的原则，基金管理东谈主不错优先阐述小额赎 回肯求东谈主的赎回肯求，具体为：如小额赎回肯求东谈主的赎回肯求在当日被全部阐述，则基金管 理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的前提下，在仍可接受赎回申 请的范围内对大额赎回肯求东谈主的赎回肯求按比例阐述，对大额赎回肯求东谈主未予阐述的赎回申 请脱期办理；如小额赎回肯求东谈主的赎回肯求在当日未被全部阐述，则对全部未阐述的赎回申 请（含小额赎回肯求东谈主的其余赎回肯求与大额赎回肯求东谈主的全部赎回肯求）脱期办理。脱期 办理的具体步调，按照本条国法的脱期赎回或取消赎回的方式办理；同期，基金管理东谈主应当 对脱期办理的事宜在指定媒介上刊登公告。   （3）暂停赎回：谀媚 2 个通达日以上(含本数)发生多数赎回，如基金管理东谈主合计有必 要，可暂停接受基金的赎回肯求；也曾接受的赎回肯求不错减慢支付赎回款项，但不得跳跃   当发生上述脱期赎回并脱期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募讲解书规 定的其他方式在 3 个来回日内文告基金份额握有东谈主，讲解连系处理方法，并在 2 日内在指定 媒介上刊登公告。 十二、暂停申购或赎回的公告和再行通达申购或赎回的公告 停公告。 最迟于再行通达日在指定媒介上刊登再行通达申购或赎回的公告；也不错根据施行情况在暂 停公告中明确再行通达申购或赎回的时辰，届时不再另行发布再行通达的公告。 管理东谈主不错采用脱期办理部分赎回肯求或者减慢支付赎回款项的措施。具体可参照多数赎回 中对于脱期办理、减慢支付赎回款项的国法办理，并赐与公告。 十三、基金调遣                   创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   基金管理东谈主不错根据连系法律法则以及基金合同的国法决定开办本基金与基金管理东谈主 管理的其他基金之间的调遣业务，基金调遣不错收取一定的调遣费，连系国法由基金管理东谈主 届时根据连系法律法则及基金合同的国法制定并公告，并提前文告基金托管东谈主与连系机构。 十四、基金的非来回过户   基金的非来回过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制扩充等情形而产生的非 来回过户以及登记机构认同、恰当法律法则的其它非来回过户。无论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东谈主。   袭取是指基金份额握有东谈主弃世，其握有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐赠指基金 份额握有东谈主将其正当握有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制扩充是 指司法机构依据收效司法文书将基金份额握有东谈主握有的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非来回过户必须提供基金登记机构要求提供的连系辛苦，对于恰当条件 的非来回过户肯求按基金登记机构的国法办理，并按基金登记机构国法的标准收费。 十五、基金的转托管   基金份额握有东谈主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照国法的标准收取转托管费。 十六、按时定额投资策动   基金管理东谈主不错为投资东谈主持理按时定额投资策动，具体国法由基金管理东谈主另行国法。投 资东谈主在办理按时定额投资策动时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东谈主在连系公告或更新的招募讲解书中所国法的按时定额投资策动最低申购金额。 十七、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、恰当法律法则的其他情况下的冻结与解冻。 十八、其他 证监会认同的来回场所或者来回方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基金份额的过                  创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额握有东谈主应根据基金 管理东谈主公告的业务国法办理基金份额转让业务。 份额质押业务，并可收取一定的手续费。 基金份额握有东谈主利益无本质不利影响的前提下，可安排本基金的一类或多类基金份额在证券 来回所上市来回，或者通畅本基金的外币申购和赎回，或者办理基金份额的过户等业务，届 时不消召开基金份额握有东谈主大会审议但须提前公告。                     创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）                 第九部分 基金的投资 一、投资标的   在有用限定投资风险和保握高流动性的基础上，力求得回高于功绩比拟基准的投资呈报。 二、投资范围   本基金的投资范围为具有清雅流动性的金融器具，包括现款，期限在 1 年以内（含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资器具、资产支握证券，以及法律法则、中国证监会或中国 东谈主民银行认同的其他具有清雅流动性的货币市集器具。   畴昔若法律法则或监管机构允许货币市集基金投资其他货币市集器具的，在不蜕变基金 投资标的、不蜕变基金风险收益特征的条件下，履行妥贴步调后，本基金可参与投资，不需 要召开基金份额握有东谈主大会审议，具体投资比例限定按届时有用的法律法则和监管机构的规 定扩充。 三、投资策略   本基金将对基金资产组合进行积极管理，在深切研究国表里的宏不雅经济走势、货币政策 变化趋势、市集资金供求景色的基础上，详细计划种种投资品种的收益性、流动性和风险特 征，力求得回高于功绩比拟基准的投资呈报。   基金管理东谈主根据市集情况和可投资品种的容量，在严谨深切的研究分析基础上，详细考 量市集资金面走向、进款银行的信用天资、信用债券的信用评级以及种种资产的收益率水平、 流动性特征等，细目种种资产的配置比例。   本基金将对回购利率与短期债券收益率、进款利率进行比拟，并在对资金面进行详细分 析的基础上，判断是否存在利差套利空间，以细目是否进行杠杆操作。   银行进款、同行存单是本基金要害的投资对象。对于银行进款、同行存单的投资，本基 金将根据宏不雅经济计分辩析债券类资产和银行进款的预期收益率水平，制定和诊疗银行进款、 同行存单投资比例、进款期限等。                     创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   本基金在对国内、国外经济趋势进行分析和瞻望基础上，结合利率期限结构变化趋势和 债券市集供求关系变化，细目利率品种的平均久期。在细目平均久期后，本基金对债券的期 限结构进行分析，遴荐合适的期限结构配置策略，在合理限定风险的前提下，详细计划组合 的流动性，决定投资品种。   本基金从市集上公征战行的信用债券中筛选投资备选券，形成信用债券投资备选库。从 信用债券投资备选库中，本基金结合本基金的投资与配置需要，通过分析比拟到期收益率、 剩余期限、流动性等特征，挑选妥贴的信用债券进行投资。   本基金将采用“从上至下”和“从下到上”相结合的投资策略参与资产支握证券投资。 “从上至下”投资策略指本基金在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上，结合对资 产支握证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险溢价、税收溢价等因素进行分析，对收 益率走势过火收益和风险进行判断；“从下到上”投资策略指本基金运用数目化或定性分析 方法对资产池信用风险进行分析和度量，遴荐风险与收益相匹配的更优品种进行配置。   本基金将密切追踪银行承兑汇票、买卖承兑汇票等买卖单子以及多样繁衍产物的动向， 如监管机构允许基金参与前述金融器具的投资，本基金可在不蜕变投资标的的前提下，罢黜 法律法则的国法，相应诊疗或更新投资策略，并在招募讲解书更新中公告。 四、投资限定   （1）股票；   （2）可调遣债券、可交换债券；   （3）以按时进款利率为基准利率的浮动利率债券，已插足临了一个利率诊疗期的除外；   （4）信用等第在 AAA 级以下的企业债券、信用等第在 AA+级以下的除企业债券外的其 他债券与非金融企业债务融资器具；   （5）中国证监会、中国东谈主民银行辞谢投资的其他金融器具。   法律法则或监管部门取消上述限定后，本基金不受上述国法的限定。   （1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个来回日均不得跳跃 120 天，平均剩孑遗续 期不得跳跃 240 天；   （2）本基金握有的现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资产净值的比 例估计不得低于 5%；                      创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   （3）本基金握有的现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及五个来回日内到 期的其他金融器具占基金资产净值的比例估计不得低于 10%；   （4）本基金握有的到期日在 10 个来回日以上的逆回购、银行按时进款等流动性受限资 产投资占基金资产净值的比例估计不得跳跃 30%；   （5）除发生多数赎回、谀媚 3 个来回日累计赎回 20%以上或者谀媚 5 个来回日累计赎 回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得跳跃 20%；   （6）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不得跳跃基金资产净值的 10%；本基金 与由基金管理东谈主管理的其他全部基金握有一家公司刊行的证券，不得跳跃该证券的 10%；   （7）本基金投资于归拢机构刊行的债券、非金融企业债务融资器具过火算作原始权益 东谈主的资产支握证券的比例，估计不得跳跃基金资产净值的 10%，国债、中央银行单子、政策 性金融债券除外；   （8）本基金投资于具有基金托管履历的归拢买卖银行的银行进款、同行存单，不得超 过基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管履历的归拢买卖银行的银行进款、同行存单， 不得跳跃基金资产净值的 5%；   （9）本基金投资于有固按时限银行进款（不包括有进款期限，但根据契约不错提前支 取的银行进款）的比例不得跳跃基金资产净值的 30%；   （10）本基金基金总资产不得跳跃基金净资产的 140%；   （11）本基金插足寰宇银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得跳跃基金资产净值 的 40%，本基金在寰宇银行间同行市集的债券回购最永远限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；   （12）本基金投资于归拢原始权益东谈主的种种资产支握证券的比例，不得跳跃基金资产净 值的 10%；本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得跳跃基金资产净值的 20%；本基金 握有的归拢(指归拢信用级别)资产支握证券的比例，不得跳跃该资产支握证券领域的 10%； 本基金管理东谈主管理的全部证券投资基金投资于归拢原始权益东谈主的种种资产支握证券，不得超 过其种种资产支握证券估计领域的 10%；   （13）当本基金前 10 名份额握有东谈主的握有份额估计跳跃基金总份额的 50%时，本基金 投资组合的平均剩余期限不得跳跃 60 天，平均剩孑遗续期不得跳跃 120 天；投资组合中现 金、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个来回日内到期的其他金融器具占基金 资产净值的比例估计不得低于 30%；   （14）当本基金前 10 名份额握有东谈主的握有份额估计跳跃基金总份额的 20%时，本基金 投资组合的平均剩余期限不得跳跃 90 天，平均剩孑遗续期不得跳跃 180 天；投资组合中现 金、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个来回日内到期的其他金融器具占基金 资产净值的比例估计不得低于 20%；   （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值估计不得跳跃基金资产净值的 10%；                     创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   因证券市集波动、基金领域变动等基金管理东谈主之外的因素以至基金不恰当前款所国法比 例限定的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （16）归拢基金管理东谈主管理的全部货币市集基金投资于归拢买卖银行的银行进款过火发 行的同行存单与债券，不得跳跃该买卖银行最近一个季度末净资产的 10%；   （17）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器具占基金资产净值的 比例估计不得跳跃 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例估计不得跳跃 为原始权益东谈主的资产支握证券及中国证监会认定的其他品种；   （18）本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的买卖银行的银行进款与同行存单的，应 当经基金管理东谈主董事会审议批准，连系来回应当预先征得基金托管东谈主的同意，并算作紧要事 项履行信息线路步调；   （19）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来回敌手开展逆回 购来回的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致；   （20）中国证监会国法的其他比例限定。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金领域变动等基金管理东谈主之外的因素以至基金投 资比例不恰当上述国法投资比例的（第（1）、（2）、（15）、（18）、（19）项除外）， 基金管理东谈主应当在 10 个来回日内进行诊疗，但中国证监会国法的特殊情形除外。法律法则 另有国法时，从其国法。 其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或十分于 AAA 级的信用级别。   本基金握有的资产支握证券信用等第下降、不再恰当投资标准的，基金管理东谈主应在评级 敷陈发布之日起 3 个月内对其赐与全部卖出。   为孤寒基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违背国法向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕来回、掌握证券来回价钱过火他不方正的证券来回举止；   （6）法律、行政法则和中国证监会国法辞谢的其他举止。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股推动、施行限定东谈主或者 与其有紧要锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当恰当基金的投资标的和投资策略，罢黜基金份额握有东谈主利益优先原则，防卫利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平正合理价钱扩充。连系来回必须预先                     创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则赐与线路。紧要关联来回应提交基金管理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项 进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消上述限定，则本基金投资不再受连系限定。   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同 的连系约定。上述期间，基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合同的约定。基金托管东谈主 对基金的投资的监督与搜检自基金合同收效之日起。   若是法律法则及监管部门等对基金合同约定的投资辞谢步履和投资比例限定进行变更 的，经与基金托管东谈主协商一致，本基金可相应诊疗辞谢步履和投资比例限定国法，不需经基 金份额握有东谈主大会审议。如法律法则或监管部门取消上述限定的，本基金不受上述限定。   （1）平均剩余期限（天）的规划公式如下：   （Σ投资于金融器具产生的资产×剩余期限-Σ投资于金融器具产生的欠债×剩余期限 +债券正回购×剩余期限）/（投资于金融器具产生的资产-投资于金融器具产生的欠债+债券 正回购）   平均剩孑遗续期（天）的规划公式如下：   （Σ投资于金融器具产生的资产×剩孑遗续期限-Σ投资于金融器具产生的欠债×剩余 存续期限+债券正回购×剩孑遗续期限）/（投资于金融器具产生的资产-投资于金融器具产 生的欠债+债券正回购）   其中：   投资于金融器具产生的资产包括现款、期限在一年以内(含一年)的银行进款、中央银行 单子、同行存单，剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业债务融资器具、资 产支握证券、期限在一年以内(含一年)的逆回购、买断式回购产生的待回购债券，以及中国 证监会、中国东谈主民银行认同的其他具有清雅流动性的货币市集器具。   投资于金融器具产生的欠债包括期限在一年以内(含一年)的正回购、买断式回购产生的 待返售债券等。   给与“摊余成本法”规划的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券成本包 括债券投资成本和内在应收利息。   （2）种种资产和欠债剩余期限和剩孑遗续期限的细目 算帐款的剩余期限和剩孑遗续期限以规划日死党收日的剩余来回日天数规划； 剩余天数规划；有进款期限，根据契约可提前支取且莫得利息损失的银行进款，剩余期限和                  创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 剩孑遗续期限以规划日至契约到期日的施行剩余天数规划；银行文告进款的剩余期限和剩余 存续期限以进款契约中约定的文告期规划； 以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以规划日至下一个利率诊疗 日的施行剩余天数规划；允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩孑遗续期限以规划日至债 券到期日的施行剩余天数规划； 日的施行剩余天数规划；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩孑遗续期限为该基础 债券的剩余期限，待返售债券的剩余期限和剩孑遗续期限以规划日至回购契约到期日的施行 剩余天数规划； 余天数规划； 或参照行业公认的方法规划其剩余期限和剩孑遗续期限。   平均剩余期限和剩孑遗续期限的规划结果保留至整数位，少量点后四舍五入。如法律法 规或中国证监会对剩余期限和剩孑遗续期限规划方法另有国法的从其国法。 五、投资管理步调   （1）国度连系法律、法则和《基金合同》的国法；   （2）以孤寒基金份额握有东谈主利益为基金投资决策的准则；   （3）国内宏不雅经济发展态势、微不雅经济运行环境、证券市集走势、政策指向及全球经 济因素分析。   （1）备选库的形成与孤寒   研究员通过宏不雅经济、货币政策和债券市集的分析判断，形成基金投资备选库。   （2）资产配置会议   基金管理东谈主按时召开投资决策委员会，研究基金的资产组合以及各投资标的配置，形成 资产配置建议。   （3）构建投资组合   投资决策委员会在基金合同国法的投资框架下，审议并细目基金资产配置决议，并审批 紧要单项投资决定。                       创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   基金司理在投资决策委员会的授权下，根据本基金的资产配置要求，参考资产配置会议、 投研会议研究结果，制定基金的投资策略，在其权限范围进行基金的日常投资组合管理劳动。   （4）来回扩充   基金司理制定具体的操作策动并通过来回系统或书面指示面貌向来回部发出来回指示。 来回部依据投资指示具体扩充买卖操作，并将指示的扩充情况反馈给基金司理。   （5）投资组合监控与诊疗   基金司理负责向投资决策委员会陈诉基金投资扩充情况。合规与风险管理部负责对基金 投资是否恰当监管要求及基金合同的约定进行日常监督。组合风险研究与服务部对基金投资 组合的质料进行日常监控，就产物运作期间施行扩充效果进行监测和归因分析，完成里面的 基金功绩和风险评估。基金司理按时对质券市集变化和基金投资阶段恶果和教化进行回来评 估，对基金投资组合接续进行诊疗和优化。 六、功绩比拟基准   中国东谈主民银行公布的七天文告进款利率（税后）   若是今后法律法则发生变化，或者中国东谈主民银行诊疗或罢手该基准利率的发布，或者有 其他代表性更强、更科学客不雅的功绩比拟基准适用于本基金时，经基金管理东谈主和基金托管东谈主 协商一致后，本基金管理东谈主不错在报中国证监会备案后变更功绩比拟基准并实时公告，无需 召开基金份额握有东谈主大会审议。 七、风险收益特征   本基金为货币市集基金，预期风险和预期收益低于股票型基金、夹杂型基金和债券型基 金。 八、基金投资组合敷陈（未经审计）   本基金管理东谈主的董事会及董事保证本敷陈所载内容不存在作假纪录、误导性述说或紧要 遗漏，并对其内容的着实性、准确性和好意思满性承担个别及连带使命。   本基金的托管东谈主根据基金合同的国法，复核了本敷陈的内容，保证复核内容不存在作假 纪录、误导性述说或者紧要遗漏。   本投资组合敷陈所载数据放胆 2024 年 3 月 31 日（未经审计）。      序号          名目           金额（元）      占基金总资产的比例                       创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）                                                         （%）              其中：债券               28,470,626,929.05             63.01                   资产支握证券                         -                 -              其中：买断式回购的                           -                 -              买入返售金融资产              金估计 序号           名目                 占基金资产净值的比例（％）              资余额              其中：买断式回购融                                             -              资 序号           名目                 金额（元）                占基金资产净值的比                                                      例（％）              资余额            其中：买断式回购融          -         -            资   注：敷陈期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为敷陈期内每个来回日融资余额 占资产净值比例的简单平均值。   在本敷陈期内本货币市集基金债券正回购的资金余额未跳跃资产净值的 20%。          名目                                     天数 敷陈期末投资组合平均剩余期限                                                   78 敷陈期内投资组合平均剩余期限最高值                                                83 敷陈期内投资组合平均剩余期限最低值                                                58                       创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   在本敷陈期内本货币市集基金投资组合平均剩余期限未跳跃 120 天。                                 各期限资产占基金资            各期限欠债占基金资    序号       平均剩余期限                                 产净值的比例（%）            产净值的比例（%）           其中：剩孑遗续期超                          0.10              -           过 397 天的浮动利率           债           其中：剩孑遗续期超                          1.35              -           过 397 天的浮动利率           债           其中：剩孑遗续期超                          0.05              -           过 397 天的浮动利率           债           其中：剩孑遗续期超                              -             -           过 397 天的浮动利率           债           （含）           其中：剩孑遗续期超                              -             -           过 397 天的浮动利率           债           估计                               111.24          12.50   在本敷陈期内本货币市集基金投资组合平均剩孑遗续期未跳跃 240 天。                                                      占基金资产净值比例    序号          债券品种               公允价值                                                         （％）                                 创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）                      其中：政策性金融债             4,058,336,028.22              10.11                      天的浮动利率债券                                                                   单元：东谈主民币元                                                                       占基金资产                                           债券数目  序号          债券代码           债券称呼                       公允价值            净值比例                                            （张）                                                                        （％）                           CD057                                0.51                           CD046                                3.40                           CD046                                2.72                           CD054                                 60                           CD078                                 73                           CD037                                 00                           银行 CD083                              76                           买卖银行                                  60                           CD027                名目                                      偏离情况                       创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 敷陈期内偏离度的实足值在 0.25（含）-0.5%                             - 间的次数 敷陈期内偏离度的最高值                                     0.0708% 敷陈期内偏离度的最低值                                    -0.0064% 敷陈期内每个劳动日偏离度的实足值的简单                             0.0316% 平均值   本敷陈期内无负偏离度的实足值达到 0.25%的情况。   本敷陈期内无正偏离度的实足值达到 0.5%的情况。 资明细   本基金本敷陈期末未握有资产支握证券。 利率并计划其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按照施行利率法进行摊销，逐日计提损 益。本基金不给与市集利率和上市来回的债券和单子的市价规划基金资产净值。 金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额握有东谈主的利益产生稀释和回击正的结果，基金管 理东谈主于每一估值日，给与估值时期，对基金握有的估值对象进行再行评估，即"影子订价"。 投资组合的摊余成本与其他可参考公允价值计划产生紧要偏离的，可按其他公允计划对组合 的账面价值进行诊疗。当"影子订价"细方针基金资产净值与"摊余成本法"规划的基金资产净 值的偏离度的实足值达到或跳跃 0.25%时，基金管理东谈主应根据风险限定的需要诊疗组合，其 中，对于偏离度的实足值达到或跳跃 0.5%的情形，基金管理东谈主应与基金托管东谈主协商一致后， 参考成交价、市集利率等信息对投资组合进行价值重估，使基金资产净值更能公允地反馈基 金资产价值。                       创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 国法估值。       敷陈期内本基金投资的前十名证券的刊行主体中，上海银行股份有限公司出咫尺敷陈编 制日前一年内受到国度金融监督管理总局上海监管局（原中国银行保障监督管理委员会上海 监管局）、国度外汇管理局上海市分局处罚的情况；中国农业银行股份有限公司出咫尺敷陈 编制日前一年内受到国度金融监督管理总局（原中国银行保障监督管理委员会）、国度外汇 管理局北京市分局处罚的情况；湖南银行股份有限公司出咫尺敷陈编制日前一年内受到中国 东谈主民银行湖南省分行处罚的情况；北京农村买卖银行股份有限公司出咫尺敷陈编制日前一年 内受到国度金融监督管理总局北京监管局（原中国银行保障监督管理委员会北京监管局）处 罚的情况。       除上述证券的刊行主体外，本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未有被监管部门立 案阅览，不存在敷陈编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形。       本基金对上述主体刊行的连系证券的投资决策步调恰当连系法律法则及基金合同的要 求。                                            单元：东谈主民币元          序号              称呼             金额（元）                                创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）                           第十部分 基金功绩     基金管理东谈主依照恪尽责守、敦朴信用、严慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不预示其畴昔发达，基金管理东谈主管理 的其他基金的功绩也不组成对本基金功绩发达的保证。投资有风险，投资者在作出投资决策 前应仔细阅读本基金的招募讲解书。     本基金合同收效日为 2015 年 10 月 22 日，基金合同收效以来的投资功绩及与同期基准 的比拟如下表所示： 创金合信货币 A                                                    功绩比拟基               净值收益率      净值收益率      功绩比拟基    阶段                                              准收益率标      ①-③      ②-④                 ①         标准差②      准收益率③                                                     准差④ 创金合信货币 E               净值收益率      净值收益率      功绩比拟基          功绩比拟基    阶段                                                         ①-③      ②-④                 ①         标准差②      准收益率③          准收益率标                                创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）                                                    准差④ 创金合信货币 C                                                    功绩比拟基               净值收益率      净值收益率      功绩比拟基    阶段                                              准收益率标      ①-③      ②-④                 ①         标准差②      准收益率③                                                     准差④ 创金合信货币 D                                                    功绩比拟基               净值收益率      净值收益率      功绩比拟基    阶段                                              准收益率标      ①-③      ②-④                 ①         标准差②      准收益率③                                                     准差④                   创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）               第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的种种证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的申购基金款 以过火他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据连系法律法则、表淘气文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相独处。   四、基金财产的守护和责罚   本基金财产独处于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基 金合同》的国法责罚外，基金财产不得被责罚。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章落幕、被照章取销或者被照章宣告歇业等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。                     创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）               第十二部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金连系的证券来回场所的来回日以及国度法律法则国法需要对 外线路基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已罢了收益和 7 日年化收益率的非来回日。   二、估值对象   基金所领有的种种证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值方法 议利率并计划其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按照施行利率法进行摊销，逐日计提 损益。本基金不给与市集利率和上市来回的债券和单子的市价规划基金资产净值。 基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额握有东谈主的利益产生稀释和回击正的结果，基金 管理东谈主于每一估值日，给与估值时期，对基金握有的估值对象进行再行评估，即“影子订价”。 投资组合的摊余成本与其他可参考公允价值计划产生紧要偏离的，可按其他公允计划对组合 的账面价值进行诊疗。其中，当影子订价细方针基金资产净值与摊余成本法规划的基金资产 净值的负偏离度实足值达到 0.25%时，基金管理东谈主应当在 5 个来回日内将负偏离度实足值调 整到 0.25%以内。当正偏离度实足值达到 0.5%时，基金管理东谈主应当暂停接受申购并在 5 个 来回日内将正偏离度实足值诊疗到 0.5%以内。当负偏离度实足值达到 0.5%时，基金管理东谈主 应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度实足值限定在 0.5%以内。 当负偏离度实足值谀媚两个来回日跳跃 0.5%时，基金管理东谈主应当给与公允价值估值方法对 握有投资组合的账面价值进行诊疗，或者在履行妥贴步调后采用暂停接受统共赎回肯求并终 止基金合同进行财产算帐等措施。出现上述情形时，基金管理东谈主应当履行信息线路义务。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 国法估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、步调及连系法 律法则的国法或者未能充分孤寒基金份额握有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商惩处。   根据连系法律法则，基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已罢了收益及 7 日年化 收益率规划和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主承担。本基金的基金管帐使命方由基金管理                     创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 东谈主担任，因此，就与本基金连系的管帐问题，如经连系各方在对等基础上充分研究后，仍无 法达成一致的意见，按照基金管理东谈主对基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已罢了收 益及 7 日年化收益率的规划结果对外赐与公布。   四、估值步调 确到少量点后第 4 位，少量点后第 5 位四舍五入。7 日年化收益率所以最近 7 日(含节沐日) 收益所折算的年资产收益率，精准到百分号内少量点后 3 位，百分号内少量点后第 4 位四舍 五入。国度另有国法的，从其国法。 同的国法暂停估值时除外。基金管理东谈主每个劳动日对基金资产估值后，将基金估值结果发送 基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主对外公布。   五、估值过错的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采用必要、妥贴、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金资产的计价导致每万份基金已罢了收益少量点后 4 位以内（含第 4 位）或 7 日年化收益率百分号内少量点后 3 位以内（含第 3 位）发生差错时，视为估值过错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪戾变成估值过错，导致其他当事东谈主际遇损失的，罪戾的使命东谈主应当对由于该 估值过错际遇损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值过错处理原则”给予补偿， 承担补偿使命。   上述估值过错的主要类型包括但不限于：辛苦申报差错、数据传输差错、数据规划差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过错已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值过错使命方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值过错发生的用度由估值过错使命方承担；由于估值过错使命方未 实时更正已产生的估值过错，给当事东谈主变成损失的，由估值过错使命方对径直损失承担补偿 使命；若估值过错使命方也曾积极协调，况且有协助义务确当事东谈主有奢侈的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿使命。估值过错使命方打发更正的情况向连系当事东谈主进行确 认，确保估值过错已得到更正。   （2）估值过错的使命方对连系当事东谈主的径直损失负责，不合盘曲损失负责，况且仅对 估值过错的连系径直当事东谈主负责，不合第三方负责。                     创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   （3）因估值过错而得回不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但估值过错 使命方仍打发估值过错负责。若是由于得回不妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还不妥得利 变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值过错使命方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对得回不妥得利确当事东谈主享有要求托福不妥得利的权利；若是得回 不妥得利确当事东谈主也曾将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾得回的补偿 额加上也曾得回的不妥得利返还的总和跳跃其施行损失的差额部分支付给估值过错使命方。   （4）估值过错诊疗给与尽量规复至假定未发生估值过错的正确情形的方式。   估值过错被发现后，连系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步调如下：   （1）查明估值过错发生的原因，列明统共确当事东谈主，并根据估值过错发生的原因细目 估值过错的使命方；   （2）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过错变成的损失进行评估；   （3）根据估值过错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过错的使命方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值过错处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值过错的更正向连系当事东谈主进行阐述。   （1）基金估值规划出现过错时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主，并 采用合理的措施防护损失进一步扩大。   （2）过错偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托管东谈主；过错 偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理东谈主应当公告并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有国法的，从其国法处理。   六、暂停估值的情形 值时期仍导致公允价值存在紧要不细目性时，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致的；   七、基金净值的阐述   用于基金信息线路的基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已罢了收益和 7 日年化 收益率由基金管理东谈主负责规划，基金托管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个通达日来回                   创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 收尾后规划当日的基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已罢了收益和 7 日年化收益率 并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主复核阐述后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主赐与公布。   八、特殊情形的处理 金资产估值过错处理； 过错等非基金管理东谈主与基金托管东谈主原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主诚然也曾采用必要、妥贴、 合理的措施进行搜检，但未能发现过错的，由此变成的基金资产估值过错，基金管理东谈主和基 金托管东谈主免除补偿使命。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应当积极采用必要的措施废除或放松由 此变成的影响。                     创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）              第十三部分 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除连系用度后的 余额；基金已罢了收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、收益分拨原则   本基金收益分拨应罢黜下列原则： 收益并分拨（该收益将管帐阐述为实收资金，参与下一日的收益分拨）。频频情况下，本基 金的收益支付方式为按月支付，对于可支握按日支付的销售机构，本基金的收益支付方式经 基金管理东谈主和销售机构两边协商一致后不错按日支付。无论何种支付方式，当日收益均参与 下一日的收益分拨，不影响基金份额握有东谈主施行得回的投资收益。投资东谈主当日收益分拨的计 算保留到少量点后 2 位，少量点后第 3 位按去尾原则处理，因去尾形成的余额进行再次分 配，直到分完为止； 投资东谈主记正收益；若当日已罢了收益小于零时，为投资东谈主记负收益；若当日已罢了收益就是 零时，当日投资东谈主不记收益； 份额)方式，投资东谈主可通过赎回基金份额得回现款收益；若投资东谈主在收益支付时，其累计收 益为有时，则为投资东谈主加多相应的基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资东谈主基金份额； 金份额自下一个劳动日起，不享有基金的收益分拨权益； 可诊疗基金收益的分拨原则和支付方式，不需召开基金份额握有东谈主大会审议；   三、收益分拨决议   本基金逐日进行收益分拨，基金管理东谈主不另行公告基金收益分拨决议。   四、收益分拨的时辰和步调                   创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   本基金逐日进行收益分拨。每个通达日公告前一个通达日种种基金份额的每万份基金已 罢了收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日收尾后第二个当然日，线路节假 日历间的种种基金份额的每万份基金已罢了收益和节沐日临了一日的 7 日年化收益率，以及 节沐日后首个通达日的种种基金份额的每万份基金已罢了收益和 7 日年化收益率。经中国证 监会同意，不错妥贴延伸规划或公告。法律法则另有国法的，从其国法。   频频情况下，本基金每月例行对累计罢了的收益进行收益结转(例行的收益结转不再另 行公告)；对于可支握按日支付的销售机构，本基金的收益支付方式经基金管理东谈主和销售机 构两边协商一致后不错按日支付(例行的收益结转不再另行公告)。   五、本基金种种基金份额的每万份基金已罢了收益及 7 日年化收益率的规划见基金合同 第十八部分。                    创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）               第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类   二、基金用度计提方法、计提标准和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的规划方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日规划，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基金托管东谈主双 方查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月前 5 个劳动日内从基金 财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。托管费的规划方法如下：   H＝E×0.08%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日规划，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理东谈主与基金托管东谈主双 方查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月前 5 个劳动日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。                      创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.05%；C 类基金份额、E 类基金份额、D 类基 金份额和 F 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%。五类基金份额的销售服务费计提的规划 公式具体如下：   H＝E×年销售服务费率÷当年天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理东谈主与基金托管 东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月前 5 个劳动日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   销售服务费可用于本基金市集扩充、销售以及基金份额握有东谈主服务等各项用度。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据连系法则及相应契约国法，按费 用施行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、用度诊疗   基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法则国法和基 金合同约定，诊疗基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率等连系费率。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则扩充。                     创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）              第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 如下原则：若是《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度线路； 按照连系国法编制基金管帐报表； 式阐述。   二、基金的年度审计 格的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息线路办法》的连系国法在指定媒介公告。                     创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）               第十六部分 基金的信息线路   一、信息线路的基本要求   本基金的信息线路应恰当《基金法》、《运作办法》、《信息线路办法》、《基金合同》 过火他连系国法。连系法律法则对于信息线路的线路方式、登载媒介、报备方式等国法发生 变化时，本基金从其最新国法。   二、信息线路义务东谈主   本基金信息线路义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有东谈主大会的基金 份额握有东谈主等法律、行政法则和中国证监会国法的当然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主组织。   本基金信息线路义务东谈主以保护基金份额握有东谈主利益为根柢起点，按照法律法则和中国 证监会的国法线路基金信息，并保证所线路信息的着实性、准确性、好意思满性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息线路义务东谈主应当在中国证监会国法时辰内，将应予线路的基金信息通过中国 证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”）等媒介线路，并保证基金投资者约略按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者复 制公开线路的信息辛苦。   三、信息线路义务东谈主公开线路基金信息的辞谢步履   本基金信息线路义务东谈主承诺公开线路的基金信息，不得有下列步履：   四、信息线路文本表率   本基金公开线路的信息应给与中语文本。同期给与外文文本的，基金信息线路义务东谈主应 保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。   本基金公开线路的信息给与阿拉伯数字；除极度讲解外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开线路的基金信息   公开线路的基金信息包括：                    创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   （一）基金招募讲解书、《基金合同》、基金托管契约、基金产物辛苦概要 有东谈主大会召开的国法及具体步调，讲解基金产物的特色等触及基金投资者紧要利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特色、风险揭示、信息线路及基金份额握有东谈主服 务等内容。《基金合同》收效后，基金招募讲解书的信息发生紧要变更的，基金管理东谈主应当 在三个劳动日内，更新基金招募讲解书并登载在指定网站上；基金招募讲解书其他信息发生 变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说 明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》收效后，基金产物辛苦概要的信息发生紧要变更的，基金管理东谈主应当 在三个劳动日内，更新基金产物辛苦概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产物辛苦概要其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金拒绝运作 的，基金管理东谈主不再更新基金产物辛苦概要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金招募 讲解书、    《基金合同》摘抄登载在指定媒介上；基金管理东谈主、基金托管东谈主应当将《基金合同》、 基金托管契约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在线路招募讲解 书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在指定媒介上登载《基金合同》收效 公告。   （四）每万份基金已罢了收益和 7 日年化收益率公告 少每周在指定网站公告一次种种基金份额的每万份基金已罢了收益和 7 日年化收益率；   每万份基金已罢了收益和 7 日年化收益率的规划方法如下：   每万份基金已罢了收益＝当日该类基金份额已罢了收益/当日该类基金份额总额× 总额的规划。                                创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）               ?               ?? 7 ?       Ri ? ?                                             ?                                             ?               ? ?? ? 1 ?       ??        ? 1? ?100%               ?                             ?                                             ?   其中，Ri 为最近第 i 个当然日(包括规划当日)的每万份基金已罢了收益。   每万份基金已罢了收益给与四舍五入保留至少量点后第 4 位，7 日年化收益率给与四舍 五入保留至百分号内少量点后第 3 位。其中，当日基金份额总额包括放胆上一劳动日(包括 节沐日)未结转份额。   若是基金成立不足七日，按通常国法规划。 通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点线路通达日种种基金份额的每万份基金已实 现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，于节沐日收尾后第 2 个当然日，公告节沐日历 间种种基金份额的每万份基金已罢了收益、节沐日临了一日种种基金份额的 7 日年化收益率， 以及节沐日后首个通达日种种基金份额的每万份基金已罢了收益和 7 日年化收益率。 年度临了一日种种基金份额的每万份基金已罢了收益和 7 日年化收益率。   （五）基金按时敷陈，包括基金年度敷陈、基金中期敷陈和基金季度敷陈   基金管理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度敷陈，将年度敷陈登载 在指定网站上，并将年度敷陈教导性公告登载在指定报刊上。基金年度敷陈中的财务管帐报 告应当经过具有证券、期货连系业务履历的管帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期敷陈，将中期敷陈登 载在指定网站上，并将中期敷陈教导性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度收尾之日起 15 个劳动日内，编制完成基金季度敷陈，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度敷陈教导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不足 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度敷陈、中期敷陈或者 年度敷陈。   如敷陈期内出现单一投资者握有基金份额数的比例达到或跳跃基金份额总额 20%的情 形，为保障其他投资者利益，基金管理东谈主应当在季度敷陈、中期敷陈、年度敷陈等按时敷陈 “影响投资者决策的其他要害信息”项下线路该投资者的类别、敷陈期末握有份额及占比、 敷陈期内握有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金握续运作过程中，应当在基金年度敷陈和中期敷陈中线路基金组联合产情况过火 流动性风险分析等。   本基金应当在年度敷陈、中期敷陈中至少线路敷陈期末基金前 10 名基金份额握有东谈主的 类别、握有份额及占总份额的比例等信息。   （六）临时敷陈                      创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   本基金发生紧要事件，连系信息线路义务东谈主应当在 2 日内编制临时敷陈书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金资产净值产生紧要影响的 下列事件： 托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务连系步履受到紧要 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有紧要锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关 联来回事项，但中国证监会另有国法的除外；14、基金收益分拨事项，但基金合同另有约定 的除外； 发生变更； 实足值达到或跳跃 0.5%的情形；                    创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 影响的其他事项基金合同或中国证监会国法的其他事项。   （七）知道公告   在《基金合同》存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在市集精粹传的音尘可能对基 金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额握有东谈主权益的，连系 信息线路义务东谈主瞻念察后应当立即对该音尘进行公开知道，并将连系情况立即敷陈中国证监会。   （八）基金份额握有东谈主大会决议   基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （九）算帐敷陈   基金合同拒绝的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并作 出算帐敷陈。基金财产算帐小组应当将算帐敷陈登载在指定网站上，并将算帐敷陈教导性公 告登载在指定报刊上。   （十）中国证监会国法的其他信息。   基金管理东谈主应在基金年报及中期敷陈中线路其握有的资产支握证券总额、资产支握证券 市值占基金净资产的比例和敷陈期内统共的资产支握证券明细。基金管理东谈主应在基金季度报 告中线路其握有的资产支握证券总额、资产支握证券市值占基金净资产的比例和敷陈期末按 市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支握证券明细。   六、信息线路事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息线路管理轨制，指定专门部门及高档管理东谈主 员负责管理信息线路事务。   基金信息线路义务东谈主公开线路基金信息，应当恰当中国证监会连系基金信息线路内容与 形式准则等法律法则国法。   基金托管东谈主应当按照连系法律法则、中国证监会的国法和《基金合同》的约定，对基金 管理东谈主编制的基金资产净值、种种基金份额的每万份基金已罢了收益、7 日年化收益率、基 金按时敷陈、更新的招募讲解书、基金产物辛苦概要、基金算帐敷陈等公开线路的连系基金 信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子阐述。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴荐一家报刊线路本基金信息。基金管理东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路的基金信息，并保证连系报送信 息的着实、准确、好意思满、实时。                    创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上线路信息外，还不错根据需要在其他人人 媒介线路信息，然而其他人人媒介不得早于指定媒介线路信息，况且在不同媒介上线路归拢 信息的内容应当一致。   为基金信息线路义务东谈主公开线路的基金信息出具审计敷陈、法律意见书的专科机构，应 当制作劳动底稿，并将连系档案至少保存到《基金合同》拒绝后 10 年。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求线路信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基金日常投资操作的前提 下，自主普及信息线路服务的质料。具体要求应当恰当中国证监会及自律国法的连系国法。 前述自主线路如产生信息线路用度，该用度不得从基金财产中列支。   七、信息线路文献的存放与查阅   照章必须线路的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照连系法律法则国法将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、本基金信息线路事项以法律法则国法及《基金合同》约定的内容为准。                    创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）                第十七部分 风险揭示   本基金的投资运作中可能出现的风险包括独到风险、市集风险、管理风险、流动性风险 及不可抗力风险等。   一、本基金的独到风险   本基金为货币市集基金，投资于货币市集器具，货币市集利率的波动会影响基金的再投 资收益，并影响到基金资产公允价值的变动，本基金将面对货币市集利率波动的系统性风险。 同期，由于货币市集基金的特殊要求，本基金必须保握一定的现款比例以应付赎回的需求， 在管理现款头寸时，有可能存在现款不足的风险或现款过多而带来的契机成本风险。   本基金投资者当日收益分拨的规划保留到少量点后 2 位，少量点后第 3 位按去尾原则处 理，因去尾形成的余额进行再次分拨，直到分完为止。如投资东谈主握有的份额数太少，在收益 分拨时可能由于去尾处理原则变成无法得回投资收益的风险。   基金份额握有东谈主赎回肯求得胜后，基金管理东谈主将辅导基金托管东谈主在法律法则国法的期限 内向基金份额握有东谈主支付赎回款项。如遇来回所或来回市集数据传输延伸、通讯系统故障、 银行数据交换系统故障或其它非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能限定的因素影响业务处理流 程，则赎回款项的支付时辰可相应顺延。投资者面对减慢得回赎回款的风险。   当一笔新的申购肯求被阐述得胜，使本基金总领域跳跃基金管理东谈主国法的本基金总领域 上限时；或使本基金当日申购金额跳跃基金管理东谈主国法确当日申购金额上限时；或该投资东谈主 累计握有的份额跳跃单个投资东谈主累计握有的份额上限时；或该投资东谈主当日申购金额跳跃单个 投资东谈主当日申购金额上限时；基金管理东谈主可断绝该笔申购肯求。   投资东谈主可通过直销机构，以基金管理东谈主指定的来回方式申购、赎回本基金。基金管理东谈主 指定的来回方式可能由于时期因素而产生风险，如电脑等时期系统的故障或差错产生的风险。   二、市集风险   本基金主要投资于具有清雅流动性的金融器具，而其价钱因受到经济因素、政事因素、 投资者神气和来回轨制等多样因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化，产 生风险。主要的风险因素包括： 发生变化，导致市集价钱波动而产生风险。                     创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 变动的风险。利坦荡接影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。本基金 主要投资固定收益类金融器具，其收益水平径直受到利率变化的影响。 对消，从而影响基金资产的保值升值。 其债券价钱可能下降；同期，其偿债才调也会受到影响。 恶化而可能产生的到期不成兑付的风险。 连系的风险，单一的久期计划并不成充分反馈这一风险的存在。 响，这与利率高潮所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率 下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将得回较少的收益率。   三、基金资产的流动性风险   基金资产的流动性风险是指基金资产不成飞速悠扬成现款，或者不成应付可能出现的投 资者大额赎回的风险。   本基金的投资范围为具有清雅流动性的金融器具，包括现款，期限在 1 年以内（含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资器具、资产支握证券，以及法律法则、中国证监会或中国 东谈主民银行认同的其他具有清雅流动性的货币市集器具。   本基金投资范围中的大部分债券品种的流动性较好，但也存在部分企业债、资产支握证 券等品种流动性相对较差的情况；本基金对银行进款的投资是在充分计划组合流动性管理需 要的前提下，但在特殊情况下，基金赎回量较大可能会影响到银行进款的流动性和投资收益。 在特殊市集情况下（加息或是市集资金殷切的情况下），会渊博存在债券品种交投不活跃、 成交量不足的情形，此时若是基金赎回量较大，可能导致基金收益出现较大波动。   （1）申购基金份额受限的风险 领域上限时；或使本基金当日申购金额跳跃基金管理东谈主国法确当日申购金额上限时；或该投 资东谈主累计握有的份额跳跃单个投资东谈主累计握有的份额上限时；或该投资东谈主当日申购金额跳跃 单个投资东谈主当日申购金额上限时，基金管理东谈主可断绝该笔申购肯求。                    创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 值时期仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金管理东谈主应当 暂停接受基金申购肯求。基金份额握有东谈主存在不成实时申购基金份额的风险。 资者的认（申）购步履导致该投资者握有本基金的份额占基金总份额比例达到或跳跃 50%， 或者有可能导致投资者变相躲避前述 50%比例要求时，登记机构可对其认（申）购肯求进行 部分阐述，以确保阐述之后该单一投资东谈主所握有本基金基金份额的比例恰当连系要求。在该 种情形下，投资者的认（申）购肯求存在部分阐述或无法阐述的风险。   （2）赎回基金份额受限的风险 期限内向基金份额握有东谈主支付赎回款项。如遇来回所或来回市集数据传输延伸、通讯系统故 障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能限定的因素影响业务处理 历程，则赎回款项的支付时辰可相应顺延。投资者面对减慢得回赎回款的风险。 值时期仍导致公允价值存在紧要不细目性时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金管理东谈主应当 采用减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求的措施。基金份额握有东谈主存在不成实时赎回 基金份额的风险。 具体措施请见基金合同及招募讲解书中“基金份额的申购与赎回”部分“多数赎回的处理方 式”。因此在多数赎回情形发生时，基金份额握有东谈主存在赎回肯求不成被办理的风险。   （3）征收强制赎回费的风险   如出现以下情形之一的，为确保基金安谧运作，幸免诱发系统性风险，基金管理东谈主应当 对当日单个基金份额握有东谈主肯求赎回基金份额跳跃基金总份额 1%以上的赎回肯求（对跳跃 基金总份额 1%的部分）征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金财产。 期的其他金融器具占基金资产净值的比例估计低于 5%且偏离度为负时； 资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个来回日内到期的其他金融工 具占基金资产净值的比例估计低于 10%且偏离度为负时。   四、管理风险   在基金管理运作过程中，可能因基金管理东谈主对经济风物和证券市集等判断有误、获取的 信息不全等影响基金的收益水平。基金管理东谈主和基金托管东谈主的管理水平、管理技能和管理技 术等对基金收益水平存在影响。   五、运作风险                  创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 因素变成操作漏洞或违背操作规程等引致的风险，如来回过错、IT 系统故障等。此外，因 固定收益类金融器具主要在场外市集进行来回，场外市集来回现阶段自动化进程较场内市集 低，本基金在投资运作过程中可能面对操作风险。 者差错而影响来回的日常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种时期风险可能来自基金 管理公司、登记机构、销售机构、证券来回所、证券登记结算机构等等。   六、不可抗力风险 基金资产的损失。 因素出现，可能导致基金或者基金份额握有东谈主利益受损的风险。                   创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）        第十八部分 基金合同的变更、拒绝和基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额握有东谈主大会决议通过 的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议收效之日起 2 个劳动日内在指定媒介公告。   二、《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当拒绝： 链接的；   三、基金财产的算帐 组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 从事证券连系业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐 小组不错聘用必要的劳动主谈主员。 现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产算帐小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐敷陈；   （5）聘任管帐师事务所对算帐敷陈进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐敷陈出具法 律意见书；   （6）将算帐敷陈报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分拨。                     创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统共合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分拨。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的连系紧要事项须实时公告；基金财产算帐敷陈不断帐师事务所审计并由律 师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐报 告报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产算帐小组进行公告。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及连系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。                    创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）           第十九部分 基金合同的内容摘抄   一、基金份额握有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额握有东谈主的权利和义务   基金投资者握有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金的基金份额握有东谈主和《基金合同》确当 事东谈主，直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东谈主算作《基金合同》当事东谈主并不以 在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   归拢类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；   （3）照章肯求赎回其握有的基金份额；   （4）按照国法要求召开基金份额握有东谈主大会或召集基金份额握有东谈主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开线路的基金信息辛苦；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）庄重阅读并盲从《基金合同》、招募讲解书等信息线路文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）温顺基金信息线路，实时诈欺权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所国法的用度；   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金亏空或者《基金合同》拒绝的有限使命；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的举止；   （7）扩充收效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金来回过程中因任何原因得回的不妥得利；   （9）法律法则及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他义务。                    创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   （二）基金管理东谈主的权利与义务   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》独处运用并管理基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法则国法或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照国法召集基金份额握有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及连系法律国法监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违背了《基 金合同》及国度连系法律国法，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采用必要措施保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的连系步履进行监督和处理；   （9）担任或托付其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并得回《基 金合同》国法的用度；   （10）依据《基金合同》及连系法律国法决定基金收益的分拨决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和调遣肯求；   （12）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章进行融资、融券；   （13）在不违背法律法则和监管国法且对基金份额握有东谈主利益无本质不利影响的前提下， 为支付本基金应付的赎回、来回算帐等款项，基金管理东谈主有权代表基金份额握有东谈主以基金资 产算作典质进行融资；   （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益诈欺诉讼权利或者实施其他法 律步履；   （15）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （16）在恰当连系法律、法则的前提下，制订和诊疗连系基金认购、申购、赎回、调遣、 非来回过户、转托管和收益分拨等业务国法；   （17）法律法则及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的发售、 申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起,以敦朴信用、严慎勤勉的原则管理和运用基金财产；                   创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   （4）配备奢侈的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的规划方式 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东谈主的财产相互独处，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他连系国法外,不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采用妥贴合理的措施使规划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法恰当《基 金合同》等法律文献的国法，按连系国法规划并公告每万份基金已罢了收益和 7 日年化收益 率；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐敷陈；   （10）编制季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他连系国法，履行信息线路及敷陈义务；   （12）保守基金买卖微妙，不清晰基金投资策动、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过火他连系国法另有国法外，在基金信息公开线路前应予守密，不向他东谈主清晰；   （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分拨决议，实时向基金份额握有东谈主分拨基金 收益；   （14）按国法受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他连系国法召集基金份额握有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按国法保存基金财产管理业务举止的管帐账册、报表、记录和其他连系辛苦 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或辛苦在国法时辰发出，况且保证投资者 约略按照《基金合同》国法的时辰和方式，随时查阅到与基金连系的公开辛苦，并在支付合 理成本的条件下得到连系辛苦的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分拨；   （19）面对落幕、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时敷陈中国证监会并文告基金 托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额握有东谈主正当权益时，应 当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》国法履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额握有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；                     创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   （22）当基金管理东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理连系基金事务的行 为承担使命；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益诈欺诉讼权利或实施其他法律步履；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成收效，基金 管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期收尾后   （25）扩充收效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的国法安全守护基金财 产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法则国法或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违背《基金合同》及 国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成紧要损失的情形，应呈报中国证监 会，并采用必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据连系市集国法，为基金开设证券账户、为基金办理证券来回资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额握有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法则及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）以敦朴信用、勤勉尽责的原则握有并安全守护基金财产；   （2）诞生专门的基金托管部门，具有恰当要求的营业场所，配备奢侈的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托做事宜；   （3）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互独处；对 所托管的不同的基金分别竖立账户，独处核算，分账管理，保证不同基金之间在账户竖立、 资金划拨、账册记录等方面相互独处；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他连系国法外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）守护由基金管理东谈主代表基金签订的与基金连系的紧要合同及连系凭证；                   创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   （6）按国法开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定，根据基 金管理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖微妙，除《基金法》、《基金合同》过火他连系国法另有国法外， 在基金信息公开线路前赐与守密，不得向他东谈主清晰；   （8）复核、审查基金管理东谈主规划的基金资产净值、每万份基金已罢了收益和 7 日年化 收益率；   （9）办理与基金托管业务举止连系的信息线路事项；   （10）对基金财务管帐敷陈、季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈出具意见，讲解基金管理 东谈主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的国法进行；若是基金管理东谈主有未扩充《基 金合同》国法的步履，还应当讲解基金托管东谈主是否采用了妥贴的措施；   （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他连系辛苦 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （13）按国法制作连系账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或连系国法向基金份额握有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他连系国法，召集基金份额握有东谈主大会或配 合基金管理东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的国法监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分拨；   （18）面对落幕、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时敷陈中国证监会和银行监管 机构，并文告基金管理东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，情愿担补偿使命，其补偿使命不因其 退任而免除；   （20）按国法监督基金管理东谈主按法律法则和《基金合同》国法履行我方的义务，基金管 理东谈主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额握有东谈主利益向基金管理东谈主追偿；   （21）扩充收效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会国法的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额握有东谈主大会召集、议事及表决的步协调国法   基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成，基金份额握有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额握有东谈主出席会议并表决。基金份额握有东谈主握有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额握有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由 中国证监会另有国法的除外：                     创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   （1）拒绝《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调遣基金运作方式；   （5）提高基金管理东谈主、基金托管东谈主的报酬标准或销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额握有东谈主大会步调；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额握有东谈主大会；   （11）单独或估计握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额握有东谈主（以 基金管理东谈主收到提议当日的基金份额规划，下同）就归拢事项书面要求召开基金份额握有东谈主 大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会国法的其他应当召开基金份额握有东谈主大会 的事项。 的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额握有东谈主大 会：   （1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的用度；   （2）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （3）调低基金的销售服务费率或变更收费方式；   （4）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额握有东谈主利益无本质性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （6）基金管理东谈主、登记机构、基金销售机构在法律法则国法或中国证监会许可的范围 内诊疗连系认购、申购、赎回、调遣、基金来回、非来回过户、转托管、质押等业务国法；   （7）在对基金份额握有东谈主利益无本质不利影响的前提下，在法律法则国法或中国证监 会许可的范围内基金推出新业务或服务；   （8）在对基金份额握有东谈主利益无本质不利影响的情况下，基金管理东谈主经与基金托管东谈主 协商一致，诊疗基金收益的分拨原则和支付方式；   （9）在对基金份额握有东谈主利益无本质不利影响的情况下，加多基金份额类别或罢手某 类基金份额类别的销售、诊疗基金份额类别竖立、费率水平，或诊疗基金份额分类办法及规 则；                    创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   （10）当影子订价细方针基金资产净值与摊余成本法规划的基金资产净值的负偏离度绝 对值谀媚两个来回日跳跃 0.5%，且基金管理东谈主决定暂停接受统共赎回肯求并拒绝基金合同， 则基金合同将根据第十九部分的约定进行基金财产算帐并拒绝。   （11）按照法律法则和《基金合同》国法不需召开基金份额握有东谈主大会的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 集。 议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文告基金托管东谈主。 基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起六 旬日内召开并文告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合 。 额握有东谈主大会，应当向基金管理东谈主建议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主提 出版面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文告提 出提议的基金份额握有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并文告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合 。 有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主王人不召集的，单独或估计代表基金份额 10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大会的，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻扰、干 扰。   （三）召开基金份额握有东谈主大会的文告时辰、文告内容、文告方式 额握有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、场合和会议面貌；   （2）会议拟审议的事项、议事步协调表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主的权益登记日；                     创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   （4）授权托付讲授的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时辰和场合；   （5）会务常设连系东谈主姓名及连系电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 基金份额握有东谈主大会所采用的具体通讯方式、托付的公证机关过火连系方式和连系东谈主、书面 表决意见寄交的截止时辰和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金管理东谈主到指定场合对表决意见 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另行书面文告基金管理东谈主和基金托管东谈主 到指定场合对表决意见的计票进行监督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的 计票进行监督的，不影响表决意见的计票效能。   （四）基金份额握有东谈主出席会议的方式   基金份额握有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式及法律法则、中国证监会允许 的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细目。 现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额握有东谈主大会，基金管理东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效能。现场开会同期恰当以下条件时，不错进行 基金份额握有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者握有的连系讲授文献、受托出席会议者出示的托付东谈主的代理投票 授权托付讲授及连系讲授文献恰当法律法则、《基金合同》和会议文告的国法，况且握有基 金份额的凭证与基金管理东谈主握有的登记辛苦相符；   （2）经查对，到会者在权益登记日代表的有用的基金份额不少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一（含二分之一）。 放胆日当年投递至召集东谈主指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。   在同期恰当以下条件时，通讯开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个劳动日内谀媚公布连系 教导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定场合对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（若是基金托 管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告国法的方式收取基金份                     创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 额握有东谈主的书面表决意见；基金托管东谈主或基金管理东谈主经文告不参加收取书面表决意见的，不 影响表决效能；   （3）本东谈主径直出具书面意见或授权他东谈主代表出具书面意见的，基金份额握有东谈主所握有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；   （4）上述第（3）项中径直出具书面意见的基金份额握有东谈主或受托代表他东谈主出具书面意 见的代理东谈主，同期提交的连系讲授文献、受托出具书面意见的代理东谈主出示的托付东谈主的代理投 票授权托付讲授及连系讲授文献恰当法律法则、《基金合同》和会议文告的国法，并与基金 登记机构记录相符。   基金份额握有东谈主大会应当有代表二分之一（含二分之一）以上基金份额的握有东谈主或其代 理东谈主参加，方可召开。   参加基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主或其代理东谈主握有的基金份额低于上述国法 比例的，召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时辰的三个月以后、六个月以内， 就原定审议事项再行召集基金份额握有东谈主大会。再行召集的基金份额握有东谈主大会应当有代表 三分之一（含三分之一）以上基金份额的握有东谈主或其代理东谈主参加，方可召开。 召开，基金份额握有东谈主不错给与书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东谈主细目并在会议文告中列明。 电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东谈主细目并在会议文告中列明。   （五）议事内容与步调   议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》国法的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额握有东谈主大会研究的其他事项。   基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的文告后，对原有提案的修改应当在基金份 额握有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额握有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主握东谈主按照下列第七条国法步调细目和公布监票东谈主， 然后由大会主握东谈主宣读提案，经研究后进行表决，并形成大会决议。大会主握东谈主为基金管理 东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主握大会的情况下，由基金托管东谈主授权 其出席会议的代表主握；若是基金管理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主握大会，                     创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 则由出席大会的基金份额握有东谈主和代理东谈主所握表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生又名基金份额握有东谈主算作该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒 不出席或主握基金份额握有东谈主大会，不影响基金份额握有东谈主大会作出的决议的效能。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份讲授文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓名（或单元称呼）和 连系方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止日历后   （六）表决   基金份额握有东谈主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和极度决议： 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所国法的须以极度决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调遣基金运作方式、更换基金管理东谈主或者基金托 管东谈主、拒绝《基金合同》、与其他基金合并以极度决议通过方为有用。   基金份额握有东谈主大会采用记名方式进行投票表决。   采用通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据讲授，不然提交恰当会议通 知中国法的阐述投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头恰当会议文告国法的书 面表决意见视为有用表决，表决意见笼统不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面意见的基金份额握有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额握有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会 议运行后文告在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额握有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额握有东谈主自行召集或大会诚然 由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额握 有东谈主大会的主握东谈主应当在会议运行后文告在出席会议的基金份额握有东谈主中选举三名基金份 额握有东谈主代表担任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效能。                    创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   （2）监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主握东谈主就地公布计票 结果。   （3）若是会议主握东谈主或基金份额握有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行盘货，再行盘货以 一次为限。再行盘货后，大会主握东谈主应当就地公布再行盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证,基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不影 响计票的效能。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书面表决意见的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额握有东谈主大会的决议，自表决通过之日起收效。   基金份额握有东谈主大会决议自收效之日起 2 个劳动日内在指定媒介上公告。若是给与通讯 方式进行表决，在公告基金份额握有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员 姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当扩充收效的基金份额握有东谈主大会的决议。 收效的基金份额握有东谈主大会决议对全体基金份额握有东谈主、基金管理东谈主、基金托管东谈主均有拘谨 力。   （九）其他   本部分对于基金份额握有东谈主大会召开事由、召开条件、议事步调、表决条件等国法，凡 是径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致连系内容被取消或变更的，基金管理 东谈主提前公告后，可径直对本部老实容进行修改和诊疗，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。   三、基金合同的祛除和拒绝的事由、步调   （一）《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的 事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议收效之日起 2 个劳动日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的拒绝事由                   创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   有下列情形之一的，《基金合同》应当拒绝： 链接的；   （三）基金财产的算帐 组，基金管理东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 从事证券连系业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐 小组不错聘用必要的劳动主谈主员。 现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产算帐小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐敷陈；   （5）聘任管帐师事务所对算帐敷陈进行外部审计，聘任讼师事务所对算帐敷陈出具法 律意见书；   （6）将算帐敷陈报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分拨。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的统共合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告                    创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   算帐过程中的连系紧要事项须实时公告；基金财产算帐敷陈不断帐师事务所审计并由律 师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐报 告报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产算帐小组进行公告。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及连系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   四、争议惩处方式   对于因基金合同的缔结、内容、履行息争释或与基金合同连系的争议，基金合同当事 东谈主应尽量通过协商、统一门道惩处。不肯或者不成通过协商、统一惩处的，任何一方均有 权将争议提交华南国际经济贸易仲裁委员会，按照华南国际经济贸易仲裁委员会届时有用 的仲裁国法进行仲裁。仲裁场合为深圳市。仲裁裁决是终端的，对各方当事东谈主均有拘谨力， 仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应苦守各自的职责，连接诚实、勤勉、尽责地履行基金 合同国法的义务，孤寒基金份额握有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统带。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。                         创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）             第二十部分 基金托管契约的内容摘抄   一、托管契约当事东谈主   称呼：创金合信基金管理有限公司   住所：深圳市前海深港合作区前湾沿途 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书有限 公司）   办公地址：深圳市前海深港合作区南山街谈梦海正途 5035 华润前海大厦 A 座 36-38 楼   邮政编码：518052   法定代表东谈主：钱龙海   成立时辰：2014 年 7 月 9 日   批准诞期望关：中国证券监督管理委员会   批准诞生文号：证监许可［2014］651 号   组织面貌：有限使命公司   注册本钱：2.6096 亿元东谈主民币   存续期间：握续规划   规划范围：公开召募证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理。   称呼：招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行”)   诞生辰期：1987 年 4 月 8 日   注册地址：深圳市深南正途 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南正途 7088 号招商银行大厦   注册本钱：252.20 亿元   法定代表东谈主：缪建民   存续期间：握续规划   组织面貌：股份有限公司   资产托管业务批准文号：证监基金字200283 号   规划范围：采纳公众进款；披发短期、中期和永远贷款；办理结算；办理单子贴现；发 行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同行拆借；提供信用证 服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供守护箱服务。外汇进款；外汇贷款；外汇 汇款；外币兑换；国际结算；结汇、售汇；同行外汇拆借；外汇单子的承兑和贴现；外汇借 款；外汇担保；刊行和代理刊行股票之外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票之外的外币 有价证券；自营和代客外汇买卖；资信阅览、参谋、见证业务；离岸金融业务。经中国东谈主民 银行批准的其他业务。                    创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督、核查   （一）基金托管东谈主根据连系法律法则的国法以及《基金合同》的约定，对基金投资范围 投资比例、投资限定、关联方来回等，进行严格监督。《基金合同》明确约定基金投资作风 或证券遴荐标准的，基金管理东谈主应预先或按时向基金托管东谈主提供投资品种池，以便基金托管 东谈主对基金施行投资是否恰当基金合同对于证券遴荐标准的约定进行监督。   本基金的投资范围为具有清雅流动性的金融器具，包括现款，期限在 1 年以内（含 1 年）的银行进款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资器具、资产支握证券，以及法律法则、中国证监会或中国 东谈主民银行认同的其他具有清雅流动性的货币市集器具。   畴昔若法律法则或监管机构允许货币市集基金投资其他货币市集器具的，在不蜕变基金 投资标的、不蜕变基金风险收益特征的条件下，履行妥贴步调后，本基金可参与投资，不需 要召开基金份额握有东谈主大会审议，具体投资比例限定按届时有用的法律法则和监管机构的规 定扩充。   （1）本基金不得投资于以下金融器具： 债券与非金融企业债务融资器具；   法律法则或监管部门取消上述限定后，本基金不受上述国法的限定。   （2）本基金的投资组合将罢黜以下比例限定： 不得跳跃 240 天； 估计不得低于 5%； 的其他金融器具占基金资产净值的比例估计不得低于 10%； 投资占基金资产净值的比例估计不得跳跃 30%；                    创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 的资产支握证券的比例，估计不得跳跃基金资产净值的 10%，国债、中央银行单子、政策性 金融债券除外； 基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管履历的归拢买卖银行的银行进款、同行存单， 不得跳跃基金资产净值的 5%； 的银行进款）的比例不得跳跃基金资产净值的 30%； 的 10%；本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得跳跃基金资产净值的 20%；本基金握 有的归拢(指归拢信用级别)资产支握证券的比例，不得跳跃该资产支握证券领域的 10%； 资组合的平均剩余期限不得跳跃 60 天，平均剩孑遗续期不得跳跃 120 天；                                      投资组合中现款、 国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个来回日内到期的其他金融器具占基金资产 净值的比例估计不得低于 30%； 资组合的平均剩余期限不得跳跃 90 天，平均剩孑遗续期不得跳跃 180 天；                                      投资组合中现款、 国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个来回日内到期的其他金融器具占基金资产 净值的比例估计不得低于 20%；   因证券市集波动、基金领域变动等基金管理东谈主之外的因素以至基金不恰当前款所国法比 例限定的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 的同行存单与债券，不得跳跃该买卖银行最近一个季度末净资产的 10%； 例估计不得跳跃 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例估计不得跳跃 2%； 前述金融器具包括债券、非金融企业债务融资器具、银行进款、同行存单、连系机构算作原 始权益东谈主的资产支握证券及中国证监会认定的其他品种；                    创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 经基金管理东谈主董事会审议批准，连系来回应当预先征得基金托管东谈主的同意，并算作紧要事项 履行信息线路步调； 来回的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致；   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金领域变动等基金管理东谈主之外的因素以至基金投 资比例不恰当上述国法投资比例的（第 1）、2）、15）、18）、19）项除外），基金管理 东谈主应当在 10 个来回日内进行诊疗，但中国证监会国法的特殊情形除外。法律法则另有国法 时，从其国法。   （3）本基金投资的资产支握证券须具有评级天资的资信评级机构进行握续信用评级， 且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或十分于 AAA 级的信用级别。   本基金握有的资产支握证券信用等第下降、不再恰当投资标准的，基金管理东谈主应在评级 敷陈发布之日起 3 个月内对其赐与全部卖出。   （4）辞谢步履   为孤寒基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股推动、施行限定东谈主或者 与其有紧要锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当恰当基金的投资标的和投资策略，罢黜基金份额握有东谈主利益优先原则，防卫利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集平正合理价钱扩充。连系来回必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则赐与线路。紧要关联来回应提交基金管理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的独处董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项 进行审查。   法律、行政法则或监管部门取消上述限定，则本基金投资不再受连系限定。   （5）若法律法则或中国证监会的连系国法发生修改或变更，以修改或变更后的国法为 准。                    创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   基金管理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同 的连系约定。上述期间，基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合同的约定。基金托管东谈主 对基金的投资的监督与搜检自基金合同收效之日起。   若是法律法则及监管部门等对基金合同约定的投资辞谢步履和投资比例限定进行变更 的，经与基金托管东谈主协商一致，本基金可相应诊疗辞谢步履和投资比例限定国法，不需经基 金份额握有东谈主大会审议。如法律法则或监管部门取消上述限定的，本基金不受上述限定。   （二）基金托管东谈主根据连系法律法则的国法及《基金合同》的约定，对基金管理东谈主遴荐 进款银行进行监督。基金投资银行按时进款的，基金管理东谈主应根据法律法则的国法及《基金 合同》的约定，细目恰当条件的统共进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管 东谈主应据以对基金投资银行进款的来回敌手是否恰当连系国法进行监督。对于不恰当国法的银 行进款，基金托管东谈主不错断绝扩充，并文告基金管理东谈主。   本基金投资银行进款应恰当如下国法： 的银行进款）的比例不得跳跃基金资产净值的 30%； 基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管履历的归拢买卖银行的银行进款、同行存单， 不得跳跃基金资产净值的 5%；   连系法律法则或监管部门制定或修改新的按时进款投资政策，基金公司履行妥贴步调后， 可相应诊疗投资组合限定的国法。 程、岗亭职责、风险限定措施和监察稽核轨制，切实防卫连系风险。基金托管东谈主负责对本基 金银行按时进款业务的监督与核查，审查、复核连系契约、账户辛苦、投资指示、进款证实 书等连系文献，切实履行托管职责。   （1）基金管理东谈主负责限定信用风险。信用风险主要包括进款银行的信用等第、进款银 行的支付才调等触及到进款银行遴荐方面的风险。因遴荐进款银行不妥变成基金财产损失的， 由基金管理东谈主承担使命。   （2）基金管理东谈主负责限定流动性风险，并承担因限定不力而变成的损失。流动性风险 主要包括基金管理东谈主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而进款银行未能实时兑付 的风险、基金投资银行进款不成逍遥基金日常结算业务的风险、因全部提前支取或部分提前 支取而触及的利息损失影响估值等触及到基金流动性方面的风险。   （3）基金管理东谈主须加强里面风险限定轨制的成立。如因基金管理东谈主职工的职务步履导 致基金财产受到损失的，需由基金管理东谈主承担由此变成的损失。   （4）基金管理东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格盲从《基金法》、《运 作办法》等连系法律法则，以及国度连系账户管理、利率管理、支付结算等的各项国法。                     创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   （三）基金投资银行进款契约的签订、账户开设与管理、投资指示与资金划拨、账目核 对、到期兑付、提前支取和文献守护   （1）基金管理东谈主应与进款银行总行或其授权分行签订《基金进款业务总体合作契约》 （以下简称《总体合作契约》），细目《进款契约书》的形式范本。《总体合作契约》和《存 款契约书》的形式范本由基金托管东谈主与基金管理东谈主共同约定。   （2）基金管理东谈主应在《进款契约书》中明确进款证实书或其他有用进款凭证的办理方 式、邮寄地址、连系东谈主和连系电话，以及进款证实书或其他有用凭证在邮寄过程中遗失后， 进款余额的阐述及兑付办法。   （3）由进款银行指定的存放进款的分支机构（以下简称“进款分支机构”）寄送进款 证实书或其他有用进款凭证的，基金管理东谈主应在《进款契约书》中国法基金托管东谈主可向进款 分支机构的上司行发出进款余额询证函，进款分支机构过火上司行应予配合。   （4）基金管理东谈主应在《进款契约书》中国法，基金存放到期或提前兑付的资金应全部 划转到指定的基金托管账户，并在《进款契约书》写明账户称呼和账号，未划入指定账户的， 由进款银行承担一切使命。   （5）基金托管东谈主依据连系法则对《总体合作契约》和《进款证实书》的内容进行复核， 审查进款银行履历等。   （1）基金投资于银行进款时，基金管理东谈主应当依据基金管理东谈主与进款银行签订的《总 体合作契约》，以基金的口头在进款银行总行或授权分行指定的分支机构开立银行账户。   （2）银行进款的预留印鉴由基金托管东谈主守护和使用。   （1）基金管理东谈主发送投资指示应给与加密传真方式或两边约定的其他方式。   进款投资指示包括进款资金划拨指示、提前支取进款指示等。   基金管理东谈主应按照法律法则和基金合同及托管契约的国法向基金托管东谈主发送进款投资 指示。对于基金管理东谈主依约定步调发出的指示，基金管理东谈主不得否定其效能。   指示发出后，基金管理东谈主应实时以电话方式向基金托管东谈主阐述。   基金管理东谈主在发送投资指示时，应为基金托管东谈主扩充投资指示留出扩充指示所必需的时 间。投资指示传输不足时、未能留出奢侈的划款时辰，导致资金未能实时到账所变成的损失 由基金管理东谈主承担。   （2）投资指示的阐述   基金托管东谈主应指定专东谈主采纳基金管理东谈主的指示，预先文告基金管理东谈主其名单，并与基金 管理东谈主约定指示发送和采纳方式。投资指示到达基金托管东谈主后，基金托管东谈主应指定专东谈主立即 审慎考证连系内容及印鉴和签名的口头一致性。                     创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   （3）投资指示的扩充   基金托管东谈主考证投资指示后，应实时扩充。   若因基金托管东谈主罪戾以至资金未能实时到账或者投资指示扩充差错所变成的损失由基 金托管东谈主承担。   若基金托管东谈主未能扩充或仅可部分扩充投资指示（无论因基金托管东谈主原因照旧基金管理 东谈主原因），基金托管东谈主应实时电话文告基金管理东谈主。   （1）资金划拨   基金管理东谈主的划拨指示，经基金托管东谈主审核无误后应在规按时限内扩充。进款资金只可 存放于进款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。   （2）进款证实书等进款凭证领取   进款银行分支机构应为基金开具进款证实书或其他有用进款凭证称呼，该进款证实书为 基金托管东谈主进款阐述或到期支款的有用凭证。资金到账当日，由进款银行分支机构指定的会 计主管传真一份进款证实书复印件并与基金托管东谈主电话阐述收妥后，用特快专递将进款证实 书原件寄送基金托管东谈主指定连系东谈主；若开户行代为守护存单的，由进款行分支机构指定管帐 主管传真一份进款证实书复印件并与基金托管东谈主电话阐述收妥。   （3）进款证实书等进款凭证的遗失补办   进款证实书在邮寄过程中遗失的，由基金托管东谈主向进款银行建议补办肯求，基金管理东谈主 应督促进款银行尽快补办进款证实书或基金托管东谈主兑付时可算作兑付依据的进款讲授文献， 并按以上（2）的方式特快专递给托管东谈主。   （4）账目查对   每个劳动日，基金管理东谈主应与基金托管东谈主查对各项银行进款投资余额及应计利息。   按时进款行应配合基金托管东谈主对“进款证实书”的询证，并在询证函上加盖按时进款行 公章寄送至基金托管东谈主指定连系东谈主。   （5）到期兑付   基金管理东谈主提前文告基金托管东谈主通过特快专递将进款证实书原件或其他进款讲授原件 寄给进款银行分支机构指定的管帐主管。进款行未收到进款证实书原件的，应与基金托管东谈主 电话商讨。进款到期前基金管理东谈主与进款行阐述进款证实书收到并于到期日兑付进款本息事 宜。   基金托管东谈主在进款到期日未收到进款本息或进款本息金额不符时，文告基金管理东谈主与存 款行接洽进款到账时辰及利息补付事宜。基金管理东谈主应将接洽结果文告基金托管东谈主，基金托 管东谈主收妥进款本息确当日文告基金管理东谈主。                     创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   进款证实书在邮寄过程中遗失的，进款行应立即文告基金托管东谈主，基金托管东谈主在原进款 证实书复印件上加盖公章并出具连系讲授文献后，与进款行指定管帐主管电话阐述后，进款 行分支机构应在到期日将进款本息划至指定基金的资金账户。   若是进款到期日为法定节沐日，进款行顺延至到期后第一个劳动日支付，进款行需按当 期利率和施行脱期天数支付脱期利息。   若是在进款期限内，由于基金领域发生缩减的原因或者出于流动性管理的需要等原因， 经向进款行讲解事理，基金管理东谈主不错提前支取全部或部分资金，但应连接按原故意率计提 利息，因提前支取导致的利息损失应由基金管理东谈主承担。   提前支取的具体事项按照基金管理东谈主与进款行签订的《进款契约书》扩充。   （1）基金资金存入进款银行当日，进款行分支机构开具进款证实书或其他有用进款凭 证，同期传真复印件给基金托管东谈主和基金管理东谈主，并寄送原件给基金托管东谈主代为守护；若存 款行代为守护存单原件，进款行传真复印件给基金托管东谈主和基金管理东谈主   （2）进款证实书或其他有用进款凭证原件由基金托管东谈主守护。基金托管东谈主发现基金管 理东谈主在遴荐进款银行时有违背连系法律法则的国法及《基金合同》的约定的步履，应实时以 书面面貌文告基金管理东谈主在 10 个劳动日内纠正。基金管理东谈主对基金托管东谈主文告的违法事项 未能在 10 个劳动日内纠正的，基金托管东谈主应敷陈中国证监会。基金托管东谈主发现基金管理东谈主 有紧要违法步履，应立即敷陈中国证监会，同期文告基金管理东谈主在 10 个劳动日内纠正或拒 绝结算，若基金管理东谈主拒不扩充变成基金财产的损失，基金托管东谈主不承担任何使命。   （四）基金托管东谈主根据连系法律法则的国法及基金合同的约定，对基金管理东谈主参与银行 间债券市集进行监督。基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供恰当法律法则及 行业标准的、经庄重遴荐的、本基金适用的银行间债券市集来回敌手名单并约定各来回敌手 所适用的来回结算方式。基金管理东谈主有使命确保实时将更新后的来回敌手名单发送给基金托 管东谈主，不然由此变成的损失应由基金管理东谈主承担。基金管理东谈主应严格按照来回敌手名单的范 围在银行间债券市集遴荐来回敌手。基金托管东谈主监督基金管理东谈主是否按事前提供的银行间债 券市集来回敌手名单进行来回。在基金存续期间基金管理东谈主不错诊疗来回敌手名单，但应将 诊疗结果至少提前一个劳动日书面文告基金托管东谈主。新名单细咫尺已与本次剔除的来回敌手 所进行但尚未结算的来回，仍应按照契约进行结算。如基金管理东谈主根据市集需要临时诊疗银 行间债券来回敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主讲解事理，并在与来回敌手发生来回 前 3 个来回日内与基金托管东谈主协商惩处。   基金管理东谈主负责对来回敌手的资信限定，按银行间债券市集的来回国法进行来回，并负 责惩处因来回敌手不履行合同而变成的纠纷及损失。若未践约的来回敌手在基金管理东谈主细目 的时辰内仍未承担失约使命过火他连系法律使命的，基金管理东谈主不错对相应损失先行赐与承                   创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 担，然后再向连系来回敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况 进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管理东谈主莫得按照预先约定的来回敌手进行来回时，基 金托管东谈主应实时提醒基金管理东谈主，基金托管东谈主不承担由此变成的任何损成仇使命。   （五）基金管理东谈主应当对投资中期单子业务进行研究，庄重评估中期单子投资业务的风 险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期单子的投资业务。基金管理东谈主根据法律、法则、监 管部门的国法，制定了经公司董事会批准的《中期单子投资管理办法》                               （以下简称《轨制》）， 以表率对中期单子的投资决策历程、风险限定。基金管理东谈主《轨制》的内容与本契约不一致 的，以本契约的约定为准。   （1）中期单子属于固定收益类证券，基金投资中期单子应恰当法律、法则及《基金合 同》中对于该基金投资固定收益类证券的连系比例；   （2）基金管理东谈主管理的全部公募基金投资于一家企业刊行的单期中期单子估计不跳跃 该期证券的 10%。   基金托管东谈主对基金投资中期单子是否恰当比例限定进行过后监督，如发现极端情况，应 实时以书面面貌文告基金管理东谈主。基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。 基金管理东谈主接到文告后应实时查对并向基金托管东谈主讲解原因和惩处措施。基金托管东谈主有权随 时对所文告县项进行复查, 督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主违法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东谈主应敷陈中国证监会。 基金管理东谈主在 10 个来回日内将中期单子诊疗至国法的比例要求，但中国证监会国法的特殊 情形除外。   （六）基金托管东谈主根据连系法律法则的国法及基金合同的约定，对基金资产净值规划、 每万份基金已罢了收益、7 日年化收益率、应收资金到账、基金用度开支及收入细目、基金 收益分拨、连系信息线路、基金宣传推介材料中登载基金功绩发达数据等进行监督和核查。   （七）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项及投资指示或施行投资运作违背法律法则、 基金合同和本托管契约的国法，应实时以电话提醒或书面教导等方式文告基金管理东谈主限期纠 正。基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管理东谈主收到文告后应实时 查对并回复基金托管东谈主，对于收到的书面文告，基金管理东谈主应以书面面貌给基金托管东谈主发出 回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，讲解违法原因及纠正期限。在上述规按时限内， 基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主 文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应敷陈中国证监会。   （八）基金管理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法则、基金合同和本托管契约 对基金业务扩充核查。包括但不限于：对基金托管东谈主发出的教导，基金管理东谈主应在国法时辰                  创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 内回话并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法则、基金 合同和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督敷陈的事项，基金管理东谈主应积极配合 提供连统共据辛苦和轨制等。   （九）若基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据来回步调也曾收效的指示违背法律、行政法则 和其他连系国法，或者违背基金合同约定的，应当立即文告基金管理东谈主实时纠正，由此变成 的损失由基金管理东谈主承担。   （十）基金托管东谈主发现基金管理东谈主有紧要违法步履，应实时敷陈中国证监会，同期文告 基金管理东谈主限期纠正。   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务监督、核查   （一）基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东谈主 安全守护基金财产、开设基金财产的银行托管账户和证券账户、复核基金管理东谈主规划的基金 资产净值和每万份基金已罢了收益及 7 日年化收益率、根据基金管理东谈主指示办理算帐交收、 连系信息线路和监督基金投资运作等步履。   （二）基金管理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未 扩充或无故延伸扩充基金管理东谈主资金划拨指示、清晰基金投资信息等违背《基金法》、基金 合同、本契约过火他连系国法时，应实时以书面面貌文告基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主 收到书面文告后应不才一劳动日前实时查对并以书面面貌给基金管理东谈主发出回函，讲解违法 原因及纠正期限，并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内，基金管理东谈主有权随时 对文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。   （三）基金托管东谈主有义务配合和协助基金管理东谈主依照法律法则、基金合同和本托管契约 对基金业务扩充核查，包括但不限于：对基金管理东谈主发出的书面教导，基金托管东谈主应在国法 时辰内回话并改正，或就基金管理东谈主的疑义进行解释或举证；基金托管东谈主应积极配合提供相 关辛苦以供基金管理东谈主核查托管财产的好意思满性和着实性。   （四）基金管理东谈主发现基金托管东谈主有紧要违法步履，应实时敷陈中国证监会，同期文告 基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果敷陈中国证监会。   四、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 金财产的好意思满与独处。                     创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 未经基金管理东谈主的方正指示，不得自走运用、责罚、分拨基金的任何资产。不属于基金托管 东谈主施行有用限定下的资产及什物证券等在基金托管东谈主守护期间的损坏、灭失，基金托管东谈主不 承担由此产生的使命。 期并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时文告基金管 理东谈主采用措施进行催收。基金管理东谈主未实时催收给基金财产变成损失的，基金管理东谈主应负责 向连系当事东谈主追偿基金财产的损失。 资产，或交由证券公司负责算帐交收的基金资产过火收益；由于该等机构或该机构会员单元 等本契约当事东谈主外第三方的诈骗、疏忽、过错或歇业等原因给基金资产变成的损失等不承担 使命。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 理。 握有东谈主东谈主数恰当《基金法》、《运作办法》等连系国法后，基金管理东谈主应将属于基金财产的 全部资金划入基金托管东谈主为基金开立的基金资金账户，同期在国法时辰内，基金管理东谈主应聘 请具有从事证券连系业务履历的管帐师事务所进行验资，出具验资敷陈。出具的验资敷陈由 参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为有用。 款等事宜。   （三）基金资金账户的开立和管理 户”），守护基金的银行进款，并根据基金管理东谈主的指示办理资金收付。托管账户称呼应为 “创金合信货币市集基金”，预留印鉴为基金托管东谈主钤记。 管理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务之外的举止。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 基金托管东谈主与基金联名的证券账户。                     创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 金管理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账 户进行本基金业务之外的举止。 用由基金管理东谈主负责。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东谈主算帐劳动，基 金管理东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证 券登记结算有限使命公司的国法扩充。 的投资业务，触及连系账户的开立、使用的，按连系国法开立、使用并管理；若无连系国法， 则基金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的国法扩充。   （五）债券托管账户的开设和管理   基金合同收效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间市集登记结算机构的连系国法， 以基金的口头在中央国债登记结算有限使命公司开立债券托管账户，并代表基金进行银行间 市集债券的结算。   （六）其他账户的开立和管理 管理东谈主协助基金托管东谈主按照连系法律法则和本契约的约定协商后开立。新账户按连系国法使 用并管理。基金托管东谈主和基金管理东谈主应当在开户过程中相互配合，并提供所需辛苦。基金管 理东谈主保证所提供的账户开户材料的着实性和有用性，且在连系辛苦变更后实时将变更的辛苦 提供给托管东谈主。   （七）基金财产投资的连系有价凭证等的守护   基金财产投资的连系什物证券等有价凭证按约定由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的保 司库，或存入银行间市集登记结算机构、中国证券登记结算有限使命公司上海分公司/深圳 分公司或单子营业中心的代守护库，什物守护凭证由基金托管东谈主握有。什物证券等有价凭证 的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由上述存放机构及 基金托管东谈主之外机构施行有用限定的有价凭证不承担守护使命。   （八）与基金财产连系的紧要合同的守护   由基金管理东谈主代表基金签署的、与基金财产连系的紧要合同的原件分别由基金管理东谈主、 基金托管东谈主守护。除本契约另有国法外，基金管理东谈主代表基金签署的与基金财产连系的紧要 合同应保证基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各握有一份原本的原件。基金管理东谈主应在紧要合同 签署后实时将紧要合同传真给基金托管东谈主，并在三十个劳动日内将原本投递基金托管东谈主处。                    创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 因基金管理东谈主发送的合同传真件与过后投递的合同原件不一致所变成的后果，由基金管理东谈主 负责。紧要合同的守护期限为基金合同拒绝后 15 年。   五、基金资产净值规划与复核   （一）基金资产净值的规划、复核与完成的时辰及步调   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。   种种基金份额的每万份基金已罢了收益是按照连系法则规划的每万份基金份额的日已 罢了收益，精准到少量点后第 4 位，少量点后第 5 位四舍五入。种种基金份额的 7 日年化收 益率所以最近七日（含节沐日）收益所折算的年收益率，精准到 0.001%，百分号内少量点 后第 4 位四舍五入。国度另有国法的，从其国法。基金管理东谈主每个劳动日规划基金资产净值、 种种基金份额的每万份基金已罢了收益及 7 日年化收益率，经基金托管东谈主复核，按国法公告。   基金管理东谈主每劳动日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、种种基金份额的每万份 基金已罢了收益及 7 日年化收益率发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理 东谈主按国法对外公布。 本基金的基金管帐使命方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金连系的管帐问题，如经连系 各方在对等基础上充分研究后，仍无法达成一问候见的，按照基金管理东谈主对基金净值的规划 结果对外赐与公布。   （二）基金资产的估值   基金管理东谈主及基金托管东谈主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   （三）基金估值过错的处理方式   基金管理东谈主及基金托管东谈主应当按照《基金合同》的约定处理估值过错。   （四）基金管帐轨制   按国度连系部门国法的管帐轨制扩充。   （五）基金账册的建立   基金管理东谈主和基金托管东谈主在基金合同收效后，应按照两边约定的归拢记账方法和管帐处 理原则，分别独马上竖立、记录和守护本基金的全套账册，对连系各方各自的账册按时进行 查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若基金管理东谈主和基金托管东谈主对管帐处理方法存在 分歧，应以基金管理东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影 响到基金净值信息的规划和公告的，以基金管理东谈主的账册为准。   （六）基金财务报表与敷陈的编制和复核                   创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）   基金财务报表由基金管理东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金管理东谈主编制的基金财务报表后，进行独处的复核。查对不符时， 应实时文告基金管理东谈主共同查出原因，进行诊疗，直至两边数据完全一致。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在每月收尾后 5 个劳动日内完成月度报表的编制及复核； 在每个季度收尾之日起 15 个劳动日内完成基金季度敷陈的编制及复核；在上半年收尾之日 起两个月内完成基金中期敷陈的编制及复核；在每年收尾之日起三个月内完成基金年度敷陈 的编制及复核。基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金 托管东谈主应共同查明原因，进行诊疗，诊疗以国度连系国法为准。基金年度敷陈中的财务管帐 敷陈应当经过具有证券、期货连系业务履历的管帐师事务所审计。基金合同收效不足两个月 的，基金管理东谈主不错不编制当期季度敷陈、中期敷陈或者年度敷陈。   六、基金份额握有东谈主名册的登记与守护   基金份额握有东谈主名册至少应包括基金份额握有东谈主的称呼、证件号码和握有的基金份额。 基金份额握有东谈主名册由基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和守护，基金管理东谈主和基金 托管东谈主应分别守护基金份额握有东谈主名册，保存期不少于 15 年。如不成妥善守护，则按连系 法律法则承担使命。   在基金托管东谈主要求或编制中期敷陈和年度敷陈前，基金管理东谈主应将连系辛苦送交基金托 管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的着实性、准确性和好意思满性。基金管理东谈主和托管 东谈主不得将所守护的基金份额握有东谈主名册用于基金管理、托管业务之外的其他用途，并应盲从 守密义务。   七、争议惩处方式   因本契约产生或与之连系的争议，两边当事东谈主应尽量通过协商、统一门道惩处。不肯或 者不成通过协商、统一惩处的，任何一方均有权将争议提交华南国际经济贸易仲裁委员会， 按照华南国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁国法进行仲裁。仲裁场合为深圳市。仲裁 裁决是终端的，对各方当事东谈主均有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理期间，两边当事东谈主应苦守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自连接诚实、勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管契约国法的义务，孤寒基金份额握有东谈主的正当权益。   本契约受中国法律统带。   八、托管契约的修改与拒绝   （一）托管契约的变更步调                  创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）  本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内容不得与 基金合同的国法有任何打破。基金托管契约的变更应报中国证监会备案。  （二）基金托管契约拒绝出现的情形 个月内无其他妥贴的托管机构链接其原有权利义务； 个月内无其他妥贴的基金管理公司链接其原有权利义务；                       创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）             第二十一部分 基金份额握有东谈主服务   如本招募讲解书存在职何您/贵机构无法重大的内容，请实时通过下述方式连系基金管 理东谈主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面重大本招募讲解书，并同意全部内容。   对基金份额握有东谈主的服务主要由基金管理东谈主、发售机构及销售机构提供，以下是基金管 理东谈主提供的主要服务内容。基金管理东谈主根据基金份额握有东谈主的需要和市集的变化，有权在符 正当律法则的前提下，加多和修改连系服务名目。如因系统、第三方或不可抗力等原因，导 致下述服务无法提供，基金管理东谈主不承担任何使命。   一、电子渠谈服务   机构投资者通过基金管理东谈主网站，个东谈主投资者通过基金管理东谈主网站或微信公众号，可享 有场外基金来回查询、账户查询和基金信息查询服务。   个东谈主投资者可通过创金合信基金微信公众号、创金合信基金 APP 办理开户、认购/申购、 赎回及信息查询等业务。   投资东谈主不错利用基金管理东谈主网站等获取基金和基金管理东谈主的种种信息，包括基金的法律 文献、基金公告、按时敷陈和基金管理东谈主最新动态等种种最新辛苦。   二、客户服务中心电话服务 查询账户信息和产物净值信息。 业务参谋、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项服务。   三、投诉处理服务   基金管理东谈主呼唤中心提供电话投诉、信件和电子邮件投诉等多种投诉渠谈。客户投诉实 行分级管理、限期处理。呼唤中心负责追踪投诉处理的全过程，并将处理结果回话客户。   四、基金份额握有东谈主来回辛苦的寄送及发送服务   基金管理东谈主提供场应酬易电子邮件对账单、场应酬易手机短信对账单服务，基金管理东谈主 将以电子邮件或手机短信方式向定制的个东谈主投资者按时发送，辛苦（含电子邮件地址及手机 号码）省略的除外。                            创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新） 请以本基金基金合同和招募讲解书连系条件为准）对账单服务（含纸质及电子对账单）。投 资东谈主可到来回网点打印或通过来回网点提供的自助、电话、网上服务等渠谈查询。   五、种种讲座、推介会、谈话会和巡回路演   基金管理东谈主按时或不按时举办种种讲座、推介会、谈话会和巡回路演，实时与投资者分 享国表里经济和市集最新动态，先容公司旗下基金的最新信息。   六、基金司理谈话会   基金管理东谈主不按时举办基金司理谈话会，邀请机构客户与基金司理进行换取，与投资者 共享基金投资理念，分析国表里经济风物、金融政策及投资契机。   七、基金管理东谈主客户服务汇注方式   客户服务热线：400-868-0666（国内免远程话费）   基金管理东谈主网址：www.cjhxfund.com   电子信箱：cjkf@cjhxfund.com   微信公众号：创金合信基金（CJKeFu）                     创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）                 第二十二部分 其他应线路事项              线路日历                   标题                         公告                         币市集基金增设 D 类基金份额及修改基金合                         同等的公告                         投资者大额申购（含按时定额投资）                                        、大额转                         换转入业务的公告                         信货币市集基金 E 类份额销售服务费优惠活                         动的公告                         金产物在直销柜台实施费率优惠的公告                         改进基金合同的公告                         信货币市集基金 E 类份额销售服务费优惠活                         动的公告                         公告                         信（海口）基金销售有限公司办理旗下基金                         连系销售业务的公告                         信货币市集基金 E 类份额销售服务费优惠活                         动的公告                         期定额投资）、大额调遣转入业务的公告                         币市集基金增设 E 类基金份额并修改基金合                         同、托管契约的公告                         申购（含按时定额投资）                                   、大额调遣转入业务                         的公告              创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）                  投资者大额申购（含按时定额投资）                                 、大额转                  换转入业务的公告                     创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）        第二十三部分 招募讲解书存放过火查阅方式   本招募讲解书存放在本基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构的住所，投资东谈主可在办 公时辰免费查阅；也可按工本费购买本招募讲解书复制件或复印件，但应以招募讲解书原本 为准。基金管理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。   投资者还不错径直登录基金管理东谈主的网站（www.cjhxfund.com）查阅和下载招募讲解书。                   创金合信货币市集基金（2025 年 3 月）招募讲解书（更新）            第二十四部分 备查文献 一、中国证监会准予本基金注册的文献； 二、《创金合信货币市集基金基金合同》； 三、《创金合信货币市集基金托管契约》； 四、法律意见书； 五、基金管理东谈主业务履历批件、营业派司； 六、基金托管东谈主业务履历批件、营业派司； 七、中国证监会要求的其他文献。

体育游戏app平台